哪些基金推荐购买?

推荐基金很简单,一串代码几个数字就足以,

但是如果没有一个正确的投资认知,

即使知道了哪些基金优秀,也不一定赚到钱。

这就好比让一个小孩子拿屠龙宝刀,

虽然刀很锋利,

但是你拿不稳刀,又不懂刀法,用处也不大;

刀很锋利,如果强行乱耍,甚至可能伤到自己。

所以推荐基金,多多不想只是简单的数字代码,

而是想先说说如何投资基金,

要注意哪些常见的错误,

先强身健体,教会大家刀法,

再把宝刀送给大家!

篇幅不短,为了方便大家阅读,先做一个简单的目录索引:

一、认清自己投资基金的目的,选择适合自己的基金

二、新手经常会犯的错误

三、最简单高效的挑选基金方法(附具体基金)

(1)主动基金

(2)指数基金

(3)行业基金

四、如何买

五、如何卖

六、自己的投资感悟

—————————————————————————————-

一、认清自己投资基金的目的,选择适合自己的基金

投资的种类五花八门,即使是基金,也有着许多各不相同的品种,

而对于我们每个人来说,各自的情况也不尽相同,

没有最好的基金,只有最适合自己的基金。

所以,在投资之前,一定要先认清自己的情况,

大家可以先从下面这几个方面,看一看自己到底属于哪一种类,

打算选择什么类型的基金。

1、资金情况

每个人的资金情况都不一样,有些人投资是一次性投入较多资金,

有些刚开始工作的朋友可能是每个月取出工资的一小部分投入,

也有些人可能是每年放入定量的资金投资。

不同的资金情况适合不同的投资方式,

比如一次性投入,那么最好是选择长期趋势向上,波动性较小的品种,这种类型,买入的位置已经固定了,只有卖出的时候涨幅越大,盈利才会越好;

每月定投这种类型的,如果也买趋势向上的,往往成本会越买越高,这时候可以选择低估值的买入,这样即使继续下跌,之后买入的份额也能有效降低成本,而一旦趋势反转,前期积累的资金能让我们获得大量盈利。

2、目标收益

没有目标的努力往往可能会做成无用功,定好自己的目标收益,才能选择出最适合自己的投资品种。

从基金来说,如果你只想保本,收益能够超过银行存款就行,那么货币基金肯定是最佳的选择,低风险、高流动性,收益也比银行定期存款要强;

但如果你想投入的基金几年后翻倍,那么选择货币基金或者宽基指数基金这类平均收益较低的品种,肯定是不可能实现的,如果要买基金,必定要去选择股票基金才能实现。

不同的基金品种,其平均收益都是有一个区间的,一般情况他们都是不会超出这个区间的,所以定好自己的收益目标,才能做出适合自己的正确选择。

3、投资时间

资金的投资时间,是很多新手容易忽略的一个问题。

银华保本180052_基金银华保本_180052银华保本5期基金

很多人去拿短期就要用的资金去买基金,一旦高仓位出现浮亏甚至被套,而又急需用钱,只能含泪割肉。往往卖出之后过几天看,发现又涨起来了,气的直拍大腿。

如果是长时间的投资,那么就可以选择一些长期高收益的品种,而不用太在乎短期的得失。

另一个投资时间——每天可以花费在投资上的时间,也是很关键的问题。

很多人喜欢炒股做短线,但自身工作,平时开盘时忙的不行,根本没时间去看,最后常常亏的一塌糊涂。这就是每日投资时间与投资品种不能相匹配。

基金投资是不需要每天盯盘的,对大多数基金来说,有空看看它的净值就好,

但如果你是个大忙人,最好就不要选择一些波动比较频繁的行业基金,不然很有可能因为一点点的时间问题,让你错过收益,甚至产生亏损。

4、个人心态

老话说性格决定命运,这有些绝对,但是性格对于每个人的影响还是很大的。

如果一个比较保守稳健的人,买入了一些波动较大的基金,净值整天上蹿下跳,这种肯定是不适合他的,一旦被折磨的受不了了,往往就会操作变形,做出一些不理智的行为。

这只是一种特例,对于基金投资来说,其实最重要的是耐心。

一般来说,基金的波动都不大,一些没耐心的人买了三五天,看涨不起来,就觉得是差基金,急匆匆想着卖出,眼红那些当下涨的好的基金,结果最后往往是丢了西瓜也丢了芝麻,一无所得。

所以投资基金,一定要把自己的心态调整正确,认真筛选,坚定持有。

二、新手经常会犯的错误

误区一:追涨杀跌,只看销售平台推荐的业绩排名

追涨杀跌,是大家经常能听到的一个词,但是到底什么行为是这样却不太清楚,甚至有些人做出了这种行为还不自知。

这是支付宝基金的默认基金排行页面,是不是看着很诱人?新手一定会觉得这些都是好基金,如果正好有投资的打算,说不定就买了进去。

事实上,这些基金确实不能说是坏基金,但肯定是不适合新手直接买入的。这类基金既然能在短期内的业绩排到前几名,必然是经历了一大波的上涨,这时候往往处于高位了,而闻风买入的人,不就是典型的“追涨”吗?

此外,销售平台往往还喜欢跟风热点,比如今年大名鼎鼎的“渣男”诺安基金,暴涨暴跌,小白不知道,看见推荐的界面就买了进去,最后都是损失惨重,割肉出局。

误区二:持仓同涨同跌,买入基金同质化高

同一类型的基金,其实同质化是很高的,它们的走势,可以说是同涨同跌。

不把鸡蛋放在一个篮子里,这是大家都懂得一个道理。但放在投资中,很多新手就忘了,一股脑把资金梭哈到了一个类型,一个行业中,涨了还好,一旦下跌,账户整体就惨不忍睹。

误区三:不认真筛选基金,全凭感觉走

很多人去菜市场买菜,一个西红柿都要精挑细选,讨价还价半天,

但是买个几千、几万块的基金,听朋友、同事一说,往往脑袋一热,就买了一进去,你说他不亏谁亏。

另一方面,有些朋友买基金,全凭感觉走,往往会看到很多虚假的东西,比如最基本的,基金名称。

“嗨!道琼斯嘛!我知道,美国那个指数,肯定是买美股的基金!”

相信大多数人也是这么认为的,毕竟在我们的普遍认知里,道琼斯相关的指数肯定是美股基金。

这是银华-道琼斯88指数A的股票持仓,是不是大出所料,纯种A股基金,买的还都是各行各业的知名龙头。

事实上,道琼斯88指数是道琼斯公司专业为A股编制的指数,但大多数人看名字,往往都会被这个洋气名字所欺骗。

跟着感觉走,往往就会被一些惯性思维所欺骗,只有真正落在实地去调查研究一只基金了,才能获得最真实的情况。

三、最简单高效的挑选基金方法

上面啰嗦了这么多概念性的东西,这部分多多就不讲太多概念性的问题了,

如何选基金,这部分全都是真刀真枪的实战干货。

(1)主动基金

选主动基金,就是选基金经理,方法其实很简单。

之前我写过一个筛选标准,但不够简单,今天我再一次帮大家简化

只要掌握两个核心,就能网罗中国最顶级的一批基金。

核心一:业绩牛逼

180052银华保本5期基金_银华保本180052_基金银华保本

任何行业,假如有100个人说的头头是道,嘴炮打的震天响,那么真正把嘴上说的落地,做出一番成就的人可能只有1个。

做比说,难100倍。

成绩是能力最最重要的证明,没有之一。

马云、马化腾被视为企业家旗帜,被国民尊称为“家父”,根源在于他们一手做大的阿里、腾讯是中国市值最大的两家公司;

巴菲特成为世界投资第一人,根源在于他通过投资赚到了数量惊人的钱,成为世上最有钱的人之一。

基金也一样,是否优质,业绩牛逼是最最重要的标准,没有之一。

业绩不牛逼的基金,哪怕研究做的再好都是白扯。

投资策略完美无缺,报告写的天花乱坠,扣人心弦,没有业绩,白扯!

背靠大品牌、运行时间久、经历数轮牛熊,没有业绩,白扯!

投资,就是为了赚钱。业绩代表一切。

核心二:业绩长期牛逼

相比第一点,第二点关键在“长期”上。

股市中有句名言:一年三倍易,三年一倍难。

基金业绩短期独领风骚的有很多,但能长期持续的却很少,

我们看基金的业绩,一般要持续5年以上。

因为一般5年会经历牛市、熊市、震荡市完整的市场周期考验;

会经历市场风格切换,热门产业更迭等考验;

经历业绩不佳,基民赎回,心态煎熬等考验。

5年下来,一般股市各种各样的情况都遇到了,能连续5年持续取得非常优秀的业绩,

就说明基金已经克服了各种困难和考验,能力已经非常全面,没有明显短板,未来大概率也能持续取得优秀的业绩。

目前业内常用的筛选基金业绩的方法是:“4433法则”。

这个方法由台湾大学的两位教授提出,以长期、中期、短期业绩排名作为筛选依据,认为同时符合4个筛选标准的基金,就是市场上的优质基金。

第一个4: 选择一年期业绩排名在同类基金中排前1/4的基金;

第二个4: 选择两年、三年、五年、今年以来业绩排名在同类基金中排前1/4的基金;

第一个3: 选择近6个月业绩排名在同类基金中排前1/3的基金;

第二个3: 选择近3个月业绩排名在同类基金中排前1/3的基金。

“4433”法“兼顾长中短期业绩”,可以选出业绩持续优秀的基金。

这两点已经过滤掉绝大多数的平庸基金,剩下的都是佼佼者。

还有一些加分项,占我们选择基金比重的10%,可以视情况参考。

加分项一:最大回撤

最大回撤的大小体现了基金控制风险的能力。

一般来说,在熊市明显比大盘跌的少,是比较好的。

加分项三:业内评价

基金是个比较小的圈子,一般优秀的基金内行人普遍公认,而且就是那么几十个。

一般来说,我们参考业内权威性和声望都很高的基金奖就是一个不错的方式。

比如基金业有传统的三大奖项:

金牛奖,金基金奖,明星基金奖。

一般业绩优秀,同时有上面这些加分项,那么就可以入选我们的TOP40大名单。

大名单里,我们还需要进一步的看基金经理过去持仓股的变化,

看对他的访谈,看基金经理的投资策略的稳定性,以及适应不同市场变化的学习能力。

根据以上原则,多多筛选出来Top40主动基金,供大家参考。

(2)指数基金

180052银华保本5期基金_银华保本180052_基金银华保本

指数基金的选择与主动基金选择的方法基本相同,但也有一些不一样的地方。

业绩

指数基金一样可以使用“4433法”筛选,

但同时要注意,不同的指数基金,其收益的基准是不一样的,

宽基指数基金大多数都不如行业指数基金,

这是先天不足,所以我们要有条件的进行对比筛选。

规模

对于指数基金来说,规模是越大越好。

相比主动基金,如果规模太大,基金经理选股的难度可能会提高,

指数基金股票的选择,主要是依靠指数来确定,

所以不管是10亿规模还是100亿规模,其持仓是不会有变化的,

而规模越大,基金的运营成本相对越低,风险也会更低一些。

费用

便宜是很重要的一个选择原则。

但是,我们要在大致质量相同的情况下,选择手续费最便宜的基金,不能因为只手续费便宜就选择基金,这是本末倒置。

追踪同一指数的指数基金,往往同质化会很高,收益相差不大,这时候,我们可以优先选择费率更低的指数基金。

而对于不同基金类型的费用差异,我们也要根据自身的情况合理选择,

比如A类基金,其代表的是前端销售,只有申购费用,长期持有没有赎回费,最适合1年以上长期持有的投资者;

而C类基金,没有申购赎回费用,但是需要销售服务费,综合对比费率,适合1年以下持有周期较短的投资者。

有增强选增强

当选择同一目标指数的基金时,优先选有增强策略的增强型指数基金。

什么是增强型指数基金?

大多数指数基金都是被动型指数基金,其选股都是根据固定的规则,没有人为的主动因素。而增强型指数基金则是基金经理有一部分的主动权,可以主动选择小部分资金的投资方向。

在A股,增强型指数基金收益率更高。

一是因为中国股市低水平的散户太多,专业的基金经理可以更轻松的获得主动收益;

二是增强型指数基金有更多的主动权,A股牛短熊长,而被动型指数基金无论什么情况都是持仓率在95%以上。

增强型指数基金就可以根据灵活的调仓规避一些风险。

最后,给大家推荐一些多多自己筛选出来的优秀宽基指数基金:

沪深300:

富国沪深300指数增强(100038)——规模最大;

华宝沪深300指数增强(003876)——年化最高;

兴全沪深300指数(LOF)A(163407)——综合实力最好

上证50:

易方达上证50指数A(110003)

中证500:

申万菱信中证500指数优选增强A(003986)、建信中证500指数增强A(000478)

创业板:

长城创业板指数增强A(001879)

红利指数:

国富中证红利指数增强A(100032)

基本面指数:

嘉实深证基本面120联接A(070023)

(3)行业基金

行业基金既有指数基金,也有主动基金,

基金银华保本_银华保本180052_180052银华保本5期基金

对于我个人来说,更喜欢主动基金一些,原因也很简单,因为收益更高,

不过有优质行业的主动、指数我都会推荐,大家可以选择自己喜欢的种类。

1、医药

主动基金:

中欧医疗健康混合A(003095)、工银前沿医疗股票(001717)、招商医药健康产业股票(000960)

指数基金:

易方达沪深300医药卫生ETF(512010)、广发中证全指医药卫生ETF(159938)、国联安中证医药100A(000059)

中欧医疗这只主动基金的经理是葛兰,是基金经理界少有的非金融类毕业生,她是美国的生物医学工程专业博士;在美期间葛兰在国际医药公司工作过,有着第一线的专业医药行业经历,对于这个行业的理解也更加深刻。

工银前沿医疗股票的基金经理是赵蓓,她2010年加入工银瑞信,从14年开始担任医疗行业的基金经理,到现在已经是工银瑞信医疗保健研究团队负责人。相当于整个工银瑞信基金公司的医药行业决策都是由赵蓓决定,是医药行业的资深大佬。

2、消费

主动基金:

易方达消费行业股票(110022)、中欧消费主题股票A(002621)、汇添富消费行业混合(000083)

指数基金:

汇添富中证主要消费ETF(159928)、嘉实中证主要消费ETF(512600)、广发中证全指可选消费ETF(159936)、招商中证白酒指数分级(161725)、天弘中证食品饮料指数A(001631)

易方达消费行业股票的基金经理是萧楠,相比于大名鼎鼎的易方达张坤,萧楠的名头要小一些,不过他管理的这只主动基金,对于消费行业的投资更纯粹;张坤的易方达中小盘混合还会有一些医药股的持仓,而萧楠则是专注于消费股,业绩也是更稳定,波动更小。

中欧消费主题的郭睿,8年纯消费研究功底,深耕A股、港股两地的消费行业。不过其任职基金经理的时间并不长,只有两年多,但是管理的两只基金都是业绩都是处于行业头部;

郭睿是典型的的消费类成长风格,他的十大重仓股中没有茅台格力这类已经价格很高的股票,而是新宝股份、安井食品这类虽然市值不处于前列,但是成长性非常高的股票,常常半年就翻倍,业绩非常牛。

萧楠侧重于价值投资,投资的大多是行业龙头,波动小,长期业绩优秀;郭睿则是更激进一些,偏爱成长股,波动大,但常常能获得更高的超额回报。毕竟茅台、格力这样的大家伙,短时间想要翻倍还是很难的。

3、军工

主动基金:

长信国防军工混合(002983)、富国军工主题混合(005609)、易方达国防军工混合(001475)

指数基金:

富国中证军工龙头ETF(512710)、前海开源中航军工(164402)、鹏华中证国防指数分级(160630)

军工属于周期性行业,但又比较特殊,它既受国家政策影响,又与国际形势有关,最后还需要经济增长;

军工行业的长期走势是非常优秀的,近十年,军工指数上涨了872.10%,龙头之一中航沈飞,更是达到了1980.33%的涨幅,十年翻了近20倍!

三只主动基金中,易方达国防军工混合是规模最大的,达到了85.32亿;长信国防军工的业绩则是三只里面最好的,不过军工行业基金的业绩相差并不大,两者也就相差10%左右,所以如果想要投资军工行业,可以选择规模更大一些的基金,这样波动更小一些。

4、5G

华夏中证5G通信主题ETF(515050)、银华中证5G通信主题ETF(159994)、博时中证5G产业50ETF(159811)

5G是未来的方向,这是毋庸置疑的,同时我国的5G技术是领先世界的,目前5G其实并没有太好的应用场景,并没有真正融入经济生活,但是谁也说不准,也许就在明天,突然某项技术的成熟,5G就会像网络购物、电子支付一样,立刻改变我们的生活方式,相应的,5G相关的公司也会暴涨,阿里、腾讯可以作为前车之鉴。

华夏中证5G通信主题ETF是目前规模最大的5G相关指数基金,这只基金虽然成立时间不长,但近一年也有30%的涨幅,属于比较稳定的指数基金。

5、芯片半导体

国泰CES半导体芯片ETF(512760)、华夏国证半导体芯片ETF(159995)、国联安中证半导体ETF(512480)

今年最火的基金叫诺安成长,最火的基金经理叫蔡经理,一个任职不到两年的基金经理,管理一只基金大涨大跌,最高年内达到了79%的收益,但也曾一天暴跌6.01%,让基民又爱又恨。

其实诺安成长的持仓很简单,就是满仓芯片半导体,因为是梭哈,所以波动很大,并不是基金经理喜欢玩弄基民的感情。

与其买诺安,不如直接买芯片ETF,就是国泰CES半导体芯片ETF,诺安近一年涨幅59.14%,芯片ETF近一年涨幅80.63%,ETF相比来说还更稳定,风险波动更低。

6、新能源

农银新能源主题(002190)、建信新能源行业股票(009147)、国泰中证新能源汽车ETF(159806)、华夏中证新能源汽车ETF(515030)

国内诺安引无数英雄竞折腰,美股却是特斯拉一枝独秀。今年还未结束,特斯拉市值已经涨了6倍,5500多亿美元,是最大传统车商丰田的2倍。

特斯拉摸着石头过了河,其余的新能源车厂商也摸着特斯拉飞了起来。

美股的蔚来、小鹏、理想,年内涨幅都是3倍起步,A股的比亚迪、宁德时代也是连续暴涨。

农银新能源主题这只基金,近一年暴涨141.48%,其基金经理赵诣,管理的四只基金有三只年内翻了倍。目前新能源汽车只占汽车总销量的5%,未来仍有着广阔的市场等待投资者去挖掘。

7、银行

鹏华银行分级(160631)、华宝中证银行ETF(512800)、南方中证银行ETF(512700)、天弘中证银行指数A(001594)

投资银行业相关的基金,收益并不会很诱人,但是比直接存银行的利率高,重在一个稳定;此外在银行业处于低估时,可以抄一波底,风险比较低。

银华保本180052_基金银华保本_180052银华保本5期基金

银行业相关的基金并不多,毕竟大多数想要投资银行的人,都直接去买上证50相关的指数基金去了;这里主要说一只华宝中证银行ETF吧,规模大,流动性比较好,收益也不错,喜欢求稳,并且能够长期持有的朋友可以选择这类基金。

8、证券

华宝券商ETF(512000)、南方中证全指证券公司ETF(512900)、国泰中证申万证券行业指数(501016)、汇添富中证全指证券公司指数A(501047)

金融三驾马车,银行、证券、保险,A股上市的保险公司较少,所以常常把证券和保险归为一处。

证券是最典型的周期性行业,熊市时,证券业萎靡不振,牛市时,证券业带头大涨。今年7月的结构性小牛市,还有印象的朋友应该记得,当时就是各大券商一马当先,天天领涨大盘,其他行业都是不够看的,得靠边站。

华宝券商ETF是规模最大的证券行业指数基金,当牛市来临时,投资这类基金能获得非常不错的收益。

9、农业养殖业

嘉实农业产业股票(003634)、工银农业产业股票(001195)、国泰大农业股票(001579)、前海开源中证大农业指数增强(001027)

农业养殖业的代表就是猪肉,农牧饲渔行业市值前三的公司,两家是养猪的,一家是做猪饲料的。

所以买这类行业的基金,其实就是看猪周期,猪肉价格贵,这类行业的股票、基金涨得就好,猪肉价格便宜,他们就不怎么涨,甚至会跌。

嘉实农业产业股票,上面几只中规模最大的基金,近一年涨幅达到了58.87%,就是因为今年猪肉价格大涨。这个行业的基金投资现在买入时机并不合适,可以等到猪肉价格回落到合理位置了,再进行投资。

四、如何买?

选出优质基金后,具体何时买入呢?

给大家举一个我亲身经历的实操案例。

2018年6月,当时大盘开始下跌,我一个很小的账户,买了点基金。

然后基本没管,看账户基本没看过。

等最近科技股大热的时候,我突然想起来这个小账户。然后拿出来一看。盈利24%。卖了止盈,落袋为安。

我另一个账户,比上面的账户买创业板仅仅晚4个月。

但同一时间盈利是72%。

72% VS 24%。

买的时间差4个月,收益却差了3倍。

买入的时机,对最终的收益影响巨大。

买的时候越便宜,最终的收益就越高。

那怎样才能买得便宜呢?

大家比较熟悉的是看周围人是不是都在谈论股市,

有个段子,说的是在券商门口收停车费的大妈,靠观察券商的人流情况判断牛熊,最后靠炒股成为千万富翁。

人们对股票的关注度,确实是判断市场行情的好指标。

当周围开始谈论股票的人渐渐多起来,可能牛市就要来了。

而当原本完全不买股票的同事、菜市场大妈都给你推荐股票的时候,可能牛市就到顶了。

当然民间的段子只能粗略的帮助我们判断市场的一个整体情况,更准确的判断股市位置的高低,一般参考以下几个相对更量化、更实用的指标:

1)参考【巴菲特指标】

巴菲特指标是股神巴菲特分析了美国80年上市的数据,总结的一个判断股市高位和低位的一个指标。

具体就是一国股市总市值与GDP总量的比值。

在我们国家,巴菲特指标和沪深300指数的走势是高度相关的,

未经允许不得转载:原子财经网 » 哪些基金推荐购买?

赞 (0) 打赏

觉得文章有用就打赏一下文章作者

支付宝扫一扫打赏

微信扫一扫打赏