保本基金改名避险基金预示着什么?

避险策略基金的前身是保本基金,其最大的特点就是招募说明书中明确引入保本的保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金的保证。

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过去几年中,保本基金的运作较为平稳,未出现到期不能保本的情况,但是监管部门也注意到了保本基金存在一定的问题,潜在一定的风险。一是保本基金保障机制存在一定问题。目前已发行的保本基金均采用连带责任担保的保障机制,担保机构有权无条件向基金管理人进行追偿,基金管理人实际对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。一旦保本基金到期不能实现保本,基金管理人应偿付最终的投资损失,行业风险不容忽视。二是保本基金保本投资策略可能失效的问题。部分保本基金为提高收益率,投资运作不够稳健,存在将低等级信用债纳入稳健资产投资范围、剩余期限错配、风险资产放大倍数过高等情况,使得基金净值波动加剧。三是保本基金快速膨胀可能带来的风险。随着保本基金数量、规模不断快速增大,尤其是部分基金管理人大量集中发行保本基金,若出现到期亏损且无法赔付的情况,容易损害持有人利益。

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针对保本基金存在的这些问题,中国证监会在2017年对《关于保本基金的指导意见》进行了修订,将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。

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