保险小白如何学习保险知识?

首先,接受自己公司的新人培训,会学到很多保险以及行业相关知识和技巧,对于保险经纪公司而言,主要涉及到的是整体业务平台、核心优势产品、营销服务支持体系、IT系统、职业道德与相关法规、经纪服务委托协议、服务案例介绍、业务流程、投保实务、投保单填写演练、需求分析在实战中的运用、基本法、福利待遇、公司介绍及经纪人优势通关讲解、经纪人基础知识培训、保险意义与功用、产品阅读演练、基础异议处理等等。通过这些内容的学习,能够很快地掌握到保险的保险的基础知识及销售技巧与流程,并且对自己的公司有了充分的了解和认同,对于刚开始做保险经纪人的新入门者来说,可以起到心头也不虚,脸上也稳起的功效。

第二步,就是师傅领进门,修行靠个人的时候了。作为保险经纪人,在学习和掌握保险基础知识的同时,要对比各家保险公司的保险产品,分类【重疾险、医疗险、意外险、定寿险、理财险等】罗列出具有优势的保险产品。对照着条款、计划书来看,把保障责任、除外责任、投保规则、哪里有优势,劣势又在哪等等内容搞清楚。熟悉产品了才能做出最适合客户的保险规划。

第三步,在做经纪人的初期,客户不是很多是,空余时间比较多的情况下,可以多看看保险方面和金融方面的书籍,多向前辈们取经,从书本中汲取营养。推荐书籍有如下:

《迷失的盛宴》陈恳,这本书较为完整的记录了1919年以来的中国保险历史,特别是上世纪80年代以来的保险历史。适合刚入保险的人,了解中国保险的历史。此书比较注重各保险公司内部和相互之间的恩怨情仇,比较八卦,也比较生动有趣。

《重疾不重》丁云生,这本书不仅仅是一本保险方面的著作,其中涉及到许多健康方面的知识,特别是癌症相关的知识,值得我们每一个关注自身健康的人来阅读。在我们眼中,可能会有一种保险是不是每个人都需要的疑问,但必须肯定的是每个人都需要关注自己的健康,因为健康是生命最宝贵的价值。保险的意义不是说仅仅在于疾病以后减少医疗金压力,更重要的是延续疾病之前的赚钱能力,不至于使生活水平大幅下降。保险是一种伟大的发明,如果我们可以用平和的心态去学习和了解,相信没有人会再拒绝保险。正值国家政策大力支持现代保险服务业的发展,保险一定会成为我们每个人不可或缺的必需品的。

《重疾革命》丁云生,《重疾不重》系列的第二部作品,对于人的重疾,提出早预防、早诊断、规范治疗和财务支持等建议。这本书讲丁云生自己所知、所悟及建议悉数囊入,无论对销售人员的内涵沉淀还是国民重疾常识的普及,都有一定的参考价值。

《给成交一个理由》叶云燕,本书最大的价值在于让人明白应该这样去找客户和维护客户,书中举了很多叶云燕自己的例子,诸如参加老乡会帮别人端茶倒水等,在之后每逢节日都会主动送上祝福和礼物。我们会发现其实这些一点也不难,难的在于我们想不想这样做,以及能否长久的坚持。将心比心,便是佛心,也许一两日难以打动你的客户,但十年八年铁人都要落泪。所以就像叶云燕最后所说,不要为了眼前的那一点提成去伤害你的客户,而是要真正的和你的客户成为朋友,去想其所想,去近可能的帮助他,无论是生活还是工作,你真正在推销的东西只有一个,那就是你自己。

本书的语言文字都很质朴,对于取得的这些成绩也并没有炫耀,你会更认为叶云燕是把这些荣誉当成前进的动力。书中讲的很多道理也并不只是适用于保险行业,在我看来,用于任何行业都是行之有效,所以叶云燕这本酝酿了20年的书在我看来可以算是给所有销售人员上了一节课,老师已经给你们领进门,接下来如何学习,能学到几分,就看你们自己了。

《大额保单操作实务》曾祥霞,本书内容涵盖什么是“大额保单、大额保单与债务隔离、大额保单与婚姻、大额保单与传承、大额保单与税收筹划、大额保单与高端医疗、大额保单与私人信托、境外大额保单、大额保单综合案例分析等。这本书非常值得研究,其中的法律、金融、保险等思路、知识的综合运用对配置资产非常有价值和意义。里面涉及了风险规避和风险转移等知识,非常值得学习和参考。

第四步,就是开拓你的人脉资源,拓展你的客户。不管是从线上拓展还是线下拓展,都要找到一套适合自己的流程,这个就要多向自己的主管、经理请教经验了,相信自己的主管和经理比较熟悉自己的情况,他们会给你更合适的建议的。

以上四个步骤是作为保险经纪人的一个简单的经验总结和分享,不是第一步完成了再第二步、第三步、第四步,这些步骤可以同时进行,不分先后的。本文如果有不足的地方欢迎私信探讨。

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