我今天前三天买了一只基金,明明现在当天的净值比当初买的时候要高,为啥收益这么低?

赎回到账收益=本金/(1+申购费率)/申购日净值*赎回日净值*(1-赎回费率)-本金。

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额 – 净申购金额

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申购份额=本金/(1+申购费率)/申购日净值

赎回到账金额=基金份额*赎回日净值*(1-赎回费率)

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申购费率:不同的申购渠道有不同的费率。

基金收益的计算,建立在持有份额的确定上,我用一个假设案例,模拟从基金购买到卖出的过程——也就是花钱到收钱的过程,你对比计算下自己的收益。

2020年8月31日15:00前,买入了10000元 A 基金(当我们买入基金时,一般是设定买入某个金额的基金)。15:00收盘后,A 基金当天结算净值为1.27,申购费率为0.6%。

首先我们计算买入的基金份额:

公式:[10000/(1+0.6%)]/1.27=7827.05(份)

账户中会显示:持有份额为7827.05份

注意:如果在15:00之后才买入基金,那么将以下一个交易日的基金净值进行折算。

在2022年10月24日赎回全部份额A基金,当天净值为1.31,赎回费率为0.5%。赎回后,我们可以收到收入为:公式:7827.05*1.31*(1-0.5%)=10202.17(元)这样,赎回到账收益=10202.17-10000=202.17(元)

有的时候基金还会派发红利,要注意。

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