怎样才能筛选到一个好的基金?

一、基金公司维度

① 查看基金公司的排名和评级,考察基金公司是否有健全完善的基金产品体系。

② 基金公司的投资风格,可以从查看基金公司旗下产品的分布和收益分析。如果一个基金公司在某类基金中产品数量繁多、布局广泛,那么可以说该基金公司的业务重点偏向于该类基金。如果一个基金公司的某类基金收益特别突出,在同类产品中长期保持优异的表现,那么说明该基金公司的投资优势集中于该类基金。

③ 基金公司的 4P 标准:

投资理念(Philosophy),投资者要看基金所属公司的投资理念是否成熟而有效,其次看自己是否认可这一理念,进而是否认可该基金公司的投资管理模式。投资团队(People), 基金公司投资研究团队专业能力的强弱是其旗下基金业绩表现的一个极其重要的因素。考查基金公司投研团队的实力,可以重点观察该团队的组建时间和团队稳定性。投资流程(Process), 严密科学的投资流程可以规范基金管理,使基金业绩具备长期可持续性。投资绩效(Performance),评估基金所属公司旗下基金的历史投资绩效,可以为基金投资做辅助性参考。

二、基金经理维度

① 基金经理的历史业绩:考察基金经理是否长期在一家公司任职并保持业绩稳定增长,投资能力是否全面。

② 基金经理的投资理念:了解基金经理投资理念,以判断基金未来的投资方向以及是否和自己的投资理念相符。

三、基金业绩维度

① 将基金的收益与业绩基准比较

② 将基金收益与股票大盘走势比较

③ 与同类基金的收益比较

④ 将基金的当期收益与历史收益比较

四、评级机构维度

通过定性定量的方法,按照规范的评级标准对基金的收益情况及风险水平做出排序,是投资者可以借鉴的基金考察方式,

动态回撤:动态回撤是指相对前期最高点,回撤的比率。我会以16年市场熔断以后的动态回撤做参考,因为16年后市场风格转变为大蓝筹为主,且IPO加速,很难再现15年那种全面杠杆牛市,因此也很难出现15年那样的回撤,而18年那种基金报团瓦解的回撤可能性更大,我们可以观察在18年动态回撤小于20%的,是回撤控制能力特别优秀的,(动态回撤很容易计算,在炒股软件里输入基金代码,然后在K线图里选择18年最高点回撤到最低点的日K,计算期间回报便得出动态回撤),

基金获奖情况:中证报金牛基金奖、证券时报明星基金奖、晨星年度基金奖都是很好的参考奖项,获得过多次此类奖项的是比较优秀基金,

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