你的基金持有多长时间?赚钱了吗?

很多人说买基金好难啊,要挑好的标的还要担心回撤担心基金经理跑路,天天看研报听消息观察自己基金的一举一动,恨不得一天25小时不睡觉的盯盘,搞得自己身心俱惫,辛苦一年下来,一看收益就只有那么可怜的一点点,完全是入不敷出,但你相信一个基金能在80多年翻5000倍吗?把1万块变成5000万?你是不是觉得哪位肯定是神人了,居然这么牛逼,但事实却是出乎意料的,他能达到这样的收益完全靠“趴着不动”,具体情况是怎么回事呢?让我们接着往下看。

这支基金可谓是史上最懒的基金了,该基金名叫“”LEXCX(Voya Corporate Leaders Trust Fund)”

从1935年发行至今,整整86年,除了卖了一只股,意思意思之外就在也没动过了,没有调仓换股,也没有增持,就靠趴着不动的策略收获了86年翻5000倍的神话故事。

在这80多年的时间里,它经历了二战、石油危机、亚洲金融危机、伊拉克战争、全球金融危机……,它都扛过来了,它所经历的不是现在基金能比的,其实这支基金本该在2015年就该到期了,但是因为业绩实在太牛逼了,又被强行续命85年,也就是2100年到期,鉴于它之前的业绩未来的85年或许会再一次创造奇迹。

看到这里是不是有人会好奇了,这么牛逼的基金一定重仓的都是牛逼的股票吧,其实恰恰相反,由于时间跨度实在太长了,一些业绩差的早就被掩埋在历史的长河中了,该基金成立时有30多只股票,现在还剩下20只股票,其他的早就破产了,它的股票池也都是普通的蓝筹股,因为从来没有调仓换仓过所以压根不存在追热点这种事情,股票很普通也不追逐热点也不调仓换仓,但它为何能获得如此收益呢?靠的就是两点:一是趴着不动,二是长期趴着不动,没错它取胜的原因非常简单就是长期持有。

这里又会面临一个新的问题了,所有基金都可以长期持有吗?

上图是日本1990-2003的走势,整整13年的时间都处于下跌的状态,虽然中途也出现过反弹但最终还是被打压了下来,不过换一个角度来说13年对比86年来说还是嫩了很多,在给它70多年时间会怎样谁也不知道,这或许也是很多投资者所矛盾的一个因素吧,明明知道需要长期持有,但这个期限是多久呢?5年?10年?30年还是50年?因为未来充满了未知,这就导致我们在做决策的时候思前顾后,犹豫不决。

董承非近日在复旦大学上课时有讲过“投资于估值水平过高的股票,常常导致戴维斯双杀”,安全边际包含投资时对估值的分析,但我们在投资时只看估值就够了吗?显然不是这么容易地,在考虑一个公司时不仅要看估值还要看企业的宏观环境,还要看企业在遭受外部冲击时股价下跌空间的估计,同样公司的基本面也是非常重要的,你没有看错一个公司或许需要10年才能回本,但一旦看错呢比如中石油,你需要多少时间才能回本?

文章中这是趴着不动的成功案例,但不成功的呢?或许早就被人忘记了,就好像一场比赛大家只会记得冠军而亚军、季军根本无人问津,说这个的意思是不让你把个例当成必胜法则,作为投资者还是需要有自己一套的投资理念,就上面日经的走势能坚持下来的有多少,那么这个时候我们该怎么做呢?其实我们可以把这种长期投资做一个折中,我们可以投资个3年或者5年,一来时间比较合理不长不短二来如果市场趋势在走坏那我们也可以及时抽身出来不至于被套。

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