基金净值和估值为什么差6倍?

净值估值首先本身就是一个估算,就是大约的意思。其次基金净值估算公式:基金净值=总净资产/基金份额。基金净值是指基金总净资产除以基金总份额,这个基金总份额数额是可以精算到的,基金总净资产就是其持仓股票权重配比加权平均值,打个比方基金持仓二季度公布A股票占比50%,B股票占比30%,C股票占比20%,然后今日A股涨3%,B股跌1%,C股涨1.5%,然后就用各自权重占比去乘以今日涨跌幅,就是今日基金总净资产,然后再除以基金总份额,就得到所谓净值估值。

但值得一提的是基金持仓公布是按季度公布,公布内容是配置那些股票,持仓占比数量。这时候我们净值估值计算:还是按二季度持仓,而时间节点已经到了三季度,故而支付宝上的基金跟天天基金上的基金净值估算会有所不同,但天天基金比较专业点,是东方财富旗下的基金平台,成立时间较久,而相对用户来说,使用支付宝更方便而已。

题主买的也是半导体类主动基金,这里不得不提我个人最爱的指数基金,指数基金完全复制指数配比,即股票仓位权重一模一样,故而其净值每天都是精确的,如果你感兴趣半导体,芯片,就可以买入芯片ETF,半导体ETF,并不比主动基金收益来得差。指数基金在于其方便,看好哪个行业就可以买入相应行业指数基金即可,看好大盘买入宽基行业就行。

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