基金定投网上说的复合年化收益15%就能卖了,复合年华收益和累积年化收益又啥区别

今天又被问到:年初投资,现在基金盈利了15%,是否该止盈?掌柜尝试着回答下这个问题。

从今年以来,股市上涨幅度较大,很多公募基金都有50%左右的盈利,即便是指数型基金,今年以来也有40%+的收益,这实在是件令人开心的事情。然而对很多理财小白而言,似乎也正是烦恼的开始。该不该止盈,什么时候止盈?

掌柜认为,止盈前有几个问题需要考虑:

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1、 你期初的投资的目标是什么?方法是什么?

如果你投资的方法是定时定额,且投资的时间不长,绝对收益(期末-期初)不是很大,那么不要立刻止盈。即便年化收益很高。举个例子,你在今年 1月1号投资某只上证50基金,每月定投1000元,年化收益137%,你说要止盈?看下图:

基金定投收益_股票型基金收益_基金的收益和复合收益

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其实总计投资本金3000元,盈利只有460元。光看年化收益是不靠谱的,而且时间越短,越不靠谱。但是如果是单笔大额投资,或者时间虽短,频次很高的定投,那么你应该适当止盈。因为盈利的绝对值大了。

其次,如果是网格法或是平均成本法可忽略。因为本身方法中就带有止盈策略。

基金的收益和复合收益_股票型基金收益_基金定投收益

1、 目前导致上涨的因素是否有变化?上涨的趋势是否扭转?

你投资的基金大多是对标股票的。以上证50为例,如果整个股票池的标的没有发生大的变化,还是平稳向好,市场情绪也没有发生扭转,那么你为什么要在这个时候止盈呢?如果说要遵守“投资纪律”,那么应该好好反思,你期初制定的“投资纪律”是否合理、有效。

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2、 止盈之后是否有更好的投资品种?

如果在你止盈之前能够找到你一“更好”的投资品种(要么在风险的控制上、要么在收益上),那就止盈吧,否则,你应该参考上面那条建议。

其实基金止盈本来不该是投资人干的活。基金赚了钱就应该分红啊,也可省却了“小白”们的诸多烦恼。可是基金公司要么不分红,死守着管理费,要么乱分红,丝毫不顾及投资人。其实公募也应该向私募学习,可以提取合理的业绩报酬,尤其应该向非标业务的私募学习,因为有的的私募还有差额补足。。。

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