房地产基金在股加债模式中以股东借款的形式向项目公司注入资金

首先要指出楼主问题中不严谨的地方,在没有说明地产基金的投资方式的情况下一概而论其实是无法回答的。目前地产基金的投资方式具体分为纯债权、股权+债权、纯股权。以纯债权来说,真正专业懂得控制风险的地产基金一定都会走委托贷款方式,这一类大多都会有抵押物,因此需要银行作为金融机构代持抵押物(信托很少走委贷是因为信托作为金融机构可以直接持有抵押物)。同时银行委贷还可以与银行签署资金监管协议,对资金流向有一定管理,也可以防范一定风险。这些都是银行中间业务收入,因此,走委贷虽然有风险管理上的好处带也要减少一部分利润。而楼主问题中所谓通常的股东借款,前提是基金以股权介入,其他借款走股东借款,即现在还算常见的股权+债权,主要目的是为了减少走银行委贷的成本,包括时间成本,即常说的"假股真债",有些法律人士会认为这样法律纠纷时不如真债权有优先受偿权,因此不推荐。真股真债及纯股权,都意味着要分享股东收益,说白了已经投资参与了地产开发公司的运营,因此难度最大,但也是未来的地产基金发展方向。

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从税收角度讲,债权收到是利息收入,面临着营业税及所得税,而股东借款可以以股东分红收益避免营业税。

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综上,越少金额走委贷越节约成本。

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初次回答问题,请大家多多包含。

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另,没有规定说委贷不能投地产,委贷方式无罪,只是有些机构不能投即使是委贷方式。

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