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网上都说指数基金长期必赚,为什么我看见的都是亏 有人教怎么看嘛?

日期:2021-04-20 14:07:14

点完了吧~

那事不宜迟,我们马上开始!

大家有没有想过指数基金的不合理之处

凭什么指数基金可以躺着赚钱?

一个不懂投资的人,不用任何研究,只要买入并持有就可以取得不错收益,跑赢市场上大多数人,而且只要付很少的管理费,不像主动基金那样要给高昂的管理费。

以上引用了绝大部分指数基金推手的观点

下面看看是不是可以躺赚,怎么躺赚。

目录

一,指数基金的收益分析

1,指数基金的收益来源到底是什么?

2,买指数基金就是赌国运吗?

具体市场例子

美股

港股

A股

3,建议新手小白投资主动基金

二,具体的投资方法

1,定投加仓法

2,三段投资法

3,金字塔

4,网格交易法

一,指数基金的收益分析

我们先看看

1,指数基金的收益来源到底是什么?

沪深300

中证500

这也是为什么,投宽基指数,

兴哥一直说沪深300就行

指数基金的收益来源是什么?

兴哥观点:

还是看天吃饭,也就是行情好坏

2,买指数基金就是赌国运吗?

很多人说买指数就是赌国运。

国运好,指数基金的收益就好。

这个观点其实不太准确。

比如2001年中国加入世贸组织,2008年举办了北京奥运会,这些都是我们国家的高光时刻。

可是大盘却在2001年下跌了21%、2002年又跌了18%,2008年暴跌了65%。

说明国运并没有很好的反映在指数上。

说远一点,

德国和印度现在国运不如我们,这个大家看得到。

但股市行情我们是跑输的。

讲道理,他们国运没我们好,

近十年发展也没我们快,

怎么他们指数收益比我们好呢?

所以,指数基金的收益来源不完全是国运。

也就是说指数收益和国运肯定不是完全匹配的,

得根据情况来

看看具体市场例子

1)美股

美股是一个高度机构化的市场,

2018年数据:美股个人和机构市值占比分别为4.1%、93.2%。

在这样一个市场,主动投资很难跑赢指数基金了。

因为美股机构的整体实力太强了,全世界的高手云集。

所以在美股,普通投资者只要买便宜的指数基金,就能躺赢。

这也是为什么巴菲特一直建议普通投资者买标普500。

2)港股

港股也是机构化很高的市场

2017年数据:个人投资者占比7.56%

但港股估值却很低,低的比A股还不合理。

很多人感觉现在的港股,遍地都是低估的股票,

但价值一直不回归!

为什么?

因为港股的主力是外资,外资交易占比51%。

港股作为边缘市场,不是主要投资对象,

所以定价一直很低。

很多机构最后对港股的结论就是——

我们接受港股低估值的特殊性,不会因为便宜就大量配置。

港股虽然估值低,但不太影响港股的长期回报,

长期回报还是看ROE。

这个在之前的回答和文章已经说很多了。

3)A股

A股很多时候定价是无效的,

除了个别行业,比如消费。

消费是长牛行业,是各路投资高手竞争厮杀最激烈的行业(没有之一)。

不管是公募、私募、还是游资都最关注消费。

2017年以来,外资大举进入A股,重点布局的也是消费行业。

下图为最新外资持股市值,前三行业为食品饮料、家用电器和医药

所以,在消费行业,买指数基金也是一个不错的选择。

这也是为什么兴哥一直力推消费基金的原因。(很多粉丝受益的消费50)

3,建议新手小白投资主动基金

目前在A股散户为主的情况下,买主动基金能获得更好的收益。

主动基金有更低的波动率,更高的收益,且无视板块之间的限制。

其实,买主动基金也是一种抄作业,只不过这种方式抄的比较聪明。

有些指数基金大V认为主动基金不好,

理由是:

寻找好的主动基金比较难(所以方法就很重要了)有些主动基金业绩不稳定(有回撤指标可以控制)有些主动基金,限额比较厉害(最近火热的蓝筹精选)还有些主动基金换经理,或者风格漂移不好跟(换只基金就行)主动基金收费更高(其实也没高多少)

其实只要能赚更多的钱,这些算问题吗。

我们可以依据过去成绩来判断好坏。

下面的回答就提供了很简单的方法,看三个指标就行。

这些对于新手小白来说,只要稍加研究,也不难的。

具体怎么寻找优秀的主动基金,之前回答已经讲的比较多了

下面这个就有比较全面的介绍

如何挑选基金?如何判断基金的潜力?​

二,具体的投资方法

1,定投加仓法

定投加仓是最简单的方式,适合新手操作。

如果投资者仍看好后市且有稳定的现金流,可以在下跌后使用定投方式加仓。

一般定投加仓,是等额加仓,也不择时。

其实随着基金下跌,可以逐渐增加每次定投加仓的金额,摊平投资的平均成本。

一旦市场回暖,回本盈利的速度也会快速增长。

进一步,如果有把握,也可以在历史低位加一笔重仓,效果或更出色,但相应地风险也会增加。

2,三段投资法

三段投资法指的是在市场下跌时,可以根据每次下跌的具体幅度,确定每次需要补仓的比例。

例如兴哥常说的334

就是分三次按照30%、30%和40%的比例,在基金每下跌一定比例或幅度时进行分批买入。

这个策略在下跌市场与震荡市场中比满仓买入策略的收益率要高。

在市场下跌时低成本吸纳基金份额、摊低平均成本;

在较高点时可以领先满仓买入策略一步,获得更高的收益。

在A股,单边上涨的时候很少,三段投资法建议新手小白着重学习使用。

这也是跟兴哥学基金投资比较常用的一种策略。

3,金字塔法

金字塔投资法分为金字塔买入法和倒金字塔卖出法。

(1)金字塔买入法:

投资中应在低价位时买进较大数量,在价位上升时,买进数量逐渐减少,从而降低投资风险。

图例

举例来说,

可以用“定比例加仓”的方法,根据市场行情设定未来可能发生的总跌幅,再确定准备加仓的次数,为每一次加仓分配一定的比例。

当基金净值较上一次加仓时下跌达到这个幅度,就按事先确定的比例进行加仓。

具体来说,

(2)倒金字塔卖出法:

与正金字塔型相反,随着价位的上升,卖出数量逐渐增多,以赚取更多的差价收益。

两种金字塔法其实可以打出“加减仓组合拳”

这样低吸高抛可以有效降低持仓成本,有利于在后续牛市到来时获得更高的收益率。

4,网格交易法

网格法是一种在捕捉市场行情后,隔一定点数设置买点与平仓点的机械式操作。

以买卖股票举例, 操作步骤如下:

第一步:制定网格计划

假设:

总资金10万,每格仓位1万,建立10个格子;

10元开始建仓,每个格子10%的密度,覆盖从10元到3.87元的价格空间;

第二步:买入股票

从起价开始,价格每下跌一格,就买入相应资金量:

10元开始,买入1000股;

跌到9元,买入1100股,以此类推。

第三步:卖出股票

从买价开始,价格上升一格,就卖掉买入的仓位:

对于9元买入的1100股,当价格回升到10元时,就卖掉这1100股,以此类推。

该方法主要适合于震荡市场,因为单边上涨容易网格卖光,单边下跌容易网格击穿。

网格法比较复杂,不建议新手小白使用,有经验的投资者也要慎重使用。

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