定投适用于可转债基金吗?

今天我们来说一下,直接买可转债好,还是买可转债基金好?

1.可转债和可转债基金的区别

之前说过了,可转债本质上是一张可以转换成上市公司股票的债券。

可转债基金,是基金经理在自己的组合里购买了可转债,所以称自己的可转债为可转债基金。但是,可转债基金并不是单纯持有可转债的,它们还会持有可转债基金。

比如规模比较大的兴全可转债混合。看一下它的持仓,我们可以知道,它不仅持有股票,还持有债券。

而且,股票的占比还很大。

所以,可转债基金本质上是一个混合型基金。

而可转债,是一个标准化的借条,既能做到大概率保本,而且收益率也还不错。

2.可转债和可转债基金,哪个更好呢?

对比一个投资品好不好,无非就是看它的风险和收益情况是怎样的。

2.1 风险对比

只谈收益,不谈风险的,都是耍流氓。所以,我们先看投资的风险在哪里?

不同的投资者投资可转债,面临的风险肯定是不一样的。如果是像我这样,看中的是可转债保本的性质,那肯定是在近乎保本的前提下买入可转债。

所以,对我来说,它的风险是相对比较小的。

那对于可转债基金,风险在哪呢?

我们以这个兴全可转债混合为例。在2015年暴跌的时候,它的跌幅一点也不亚于股票。

而知道怎么买卖可转债的人一定都知道,应该在可转债还是高价的时候慢慢减持可转债。我们找一只经历过2015年牛市的可转债:格力转债。这只可转债今年就到期了。

看一下它的价格走势。在2015年,即使没卖在最高点,没完全掌握卖出方法,也应该能有2-3倍的收益吧。

如果是可转债基金,你根本没办法衡量现在买入是否合适。而且,它也不是近乎保本的。

也就是说,可转债有的优势,比如近乎保本,可转债基金基本没有。

2.2 收益对比

再看它的收益情况。

兴全可转债混合基金,在2014年10月-2015年最高点,涨幅只有78%。

但是,当时的上证指数是翻倍的,大部分可转债都翻了2-4倍。

所以,在风险、收益情况的对比下,可转债混合基金是不如单纯买可转债的。

与其选择可转债混合基金,还不如直接买指数基金。可以通过指数估值来决定何时买入、何时卖出。而且,收益率也比可转债混合基金高。

所以,选择可转债基金,还是选择可转债,是不是一目了然呢?

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