指数基金怎么操作的能简单介绍一下吗?

01. 什么是指数基金

想要了解指数基金首先就要先来了解一下指数。

指数是一个选股规则,按照某个规则挑选出一篮子股票 。而且这个指数反映了这一篮子股票的平均价格。

有了指数,我们就可以知道股票在某一天的整体涨跌情况。

那么指数基金是什么呢?

它指的就是基金公司按照指数的选股规则,买入完全一样的一篮子股票。指数基金其实就是一种特殊的股票基金。

一般的股票基金依赖于基金经理的个人决策能力,而指数基金主要取决于对应指数的表现。

开发指数的机构主要有两类:证券交易所和指数公司。我国有三大指数系列,包括上海证券交易所开发的上证系列指数;深圳证券交易所开发的深证系列指数;以及中证指数有限公司开发的中证系列指数。

02. 投资指数基金的好处

1)长生不老

很少有一家公司能够永久存活下去,而指数基金可以通过吸收新公司替换老公司的方法,实现长生不老。

不过需要注意的是长生不老,仅仅是针对单个股票和普通的股票基金来说的。

2)长期上涨

指数基金的第二个好处是能长期上涨,而且上涨的速度相对其他资产大类更高。

以上证综指为例,我们可以看到上证综指在1991年年初是100点,到了2017年5月后,就上涨到3 117点。

指数基金为何能长期上涨呢?有一个比较通用的解释就是指数背后的公司,每年赚的钱,会不断再投入生产,这样不断利滚利,就能推动指数上涨。

3)指数基金成本低

“指数基金之父”约翰·博格(John Berger)在创建指数基金时,曾说过,低成本是指数基金战胜其他股票基金的最根本的制胜法宝。

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主动型基金一般会收取基金规模的1.5%作为管理费。

而指数基金的平均管理费率在0.69%左右,部分规模较大、运行时间较长的基金,管理费率会降到0.5%以下。

国内指数基金的托管费率平均在0.14%左右,低的可以做到0.1%。

4)可以规避各类风险

投资会存在一定的风险,而指数基金在一定程度上可以规避一些风险。主要包括以下几种:

第一类风险是个股黑天鹅风险,指的是突发的无法预料的风险。例如“三聚氰胺”事件、“塑化剂”事件等等。

个股黑天鹅风险,对个股来说是很大的灾难,但对指数基金几乎没有影响。因为指数基金包含了几十上百只股票,单只股票出现问题并不会产生非常大的损失。

不仅如此,指数基金是按照指数基金的规则选取股票的,所以原本就不会挑选经营太差的股票,这就更进一步减少了这种个股黑天鹅风险。

第二类风险是本金永久损失的风险。

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本金永久损失风险指的是我们打算长期持有某一家公司,结果该公司不久就倒闭了,我们只能收回来很少的本金。其他亏损的资金再也无法收回来了。

因为指数基金是按照指数去买股票的,本身就不会挑择亏损、财务有问题的公司。即使所选择的公司会下跌,但也是有限度的,并不会跌没了。所以指数基金能够规避本金永久损失风险。

第三类风险是制度风险。制度风险指的是投资市场的制度的不完善。比如利益输送、内幕交易等等。

指数的规则是公开透明的,任何人都可以查询、监督。而指数基金就是参照指数去选取股票的,所以在一定程度上能规避制度风险。

03. 该选择什么指数基金?

那么现在到底选择什么指数基金?

投资者可根据自身的投资需求和风险偏好来选择,不妨根据以下情况来看:

追求弹性:券商指数

追求长期配置:消费、医药

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追求成长空间:新科技(新能源汽车)

跨行业配置:沪深300/中证500/港股通高股息

如果追求弹性

券商指数。券商由于自身业务和市场行情息息相关,在市场回暖过程中也会持续受益,用行话说就是“高beta”属性,市场行情越好,券商板块的涨势也越好,可谓把握市场上涨行情的利器。

如果追求长期配置

主要消费。又称必选消费,是人们日常生活中最基本的、必要的基础消费。指数成分公司业绩稳健、利润稳定、现金流充裕,是资产配置的理想标的。

如果看中成长空间

新科技。新能源汽车板块尤为值得关注;2018年新能源汽车板块跌幅较大,补贴退坡造成中游价格竞争,产能出清后具备较好的投资机会;新能源汽车是汽车板块里销量最好的车型;2019年料将出现估值触底、业绩反转的机会,成长空间广阔。

如果想跨行业配置

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港股通高股息。高股息策略是海外市场投资者认可和欢迎的Smart Beta策略。有能力持续派发高股息的企业一般为现金流稳定、健康的成熟企业。

04. 具体选择哪家的指数基金?

选择指数基金,建议选择一家整体实力强、产品布局全的公司,至于具体选哪家?相信你的理财师能给你更合理的建议,券姐只能帮到这儿了!

– the end –

大行情来的时候,我们总是后知后觉,等到反应过来,就该去当接盘侠了,而且指数蹭蹭往上涨的时候,看到自己的股票呆在那里坚如磐石,满仓踏空更是心如刀绞。

反观这波行情,三大指数基金分别上涨了29%,31%,32%,最愚笨的投资方法恰好是最好的办法。

你跑过了指数基金吗?

如果你觉得择时更难,那么,定投就完美地解决了这最大的疼点!

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