小白如何快速入门指数基金?

一是作为对我的鼓励

二是方便下次你想看的时候还能找到

全文共分为三大板块,以下是目录:

一:什么是指数基金?

二:指数基金都有哪些?

1. 宽基指数

A股常见的宽基指数:沪深300、中证500和创业板指数

港股常见的宽基指数:恒生指数、H股指数和香港中小指数

美股常见的宽基指数:纳斯达克100指数、标普500指数

2. 策略加权指数

红利指数

基本面指数

价值指数

低波动指数

3.行业指数

三:挑选指数基金的秘诀

1. 如何查询指数基金详情?

2. 如何查询指数基金的估值?

3.指数基金的选择方法?

一:什么是指数基金?

先说一下什么是指数?指数是一个选股规则,一篮子股票的集合。由证券交易所或金融服务机构来制定指数的选股规则。

指数的点数:指数背后股票价格的加权平均值。简单来说点数可以直接看成是指数背后这些股票的一个平均股价。

基金经理根据某一个既定的规则来挑选股票、买入卖出,这种类型的股票基金是被动基金。被动基金的典型代表就是指数基金。指数基金是参考指数来挑选股票买入卖出的,跟基金经理本身的投资能力没有多大关系。

二:指数基金都有哪些?

1.宽基指数

A股常见的宽基指数:沪深300、中证500和创业板指数

沪深300指数:国内最具代表性的指数

从上海证券交易所和深圳证券交易所挑选规模最大,流动性最好的300只股票组成。

中证500指数:最容易获得超额收益的指数

中证500指数由中证指数公司开发,扣除了沪深两市排名前300家的企业,从第301到第800名之间的500家企业组成。

创业板指数:整体盈利比较低,不稳定

创业板指数是从创业板上市公司中挑选出规模最大流动性最好的100只股票。

创业板指数的公司整体规模较小,以中小型公司为主。

港股常见的宽基指数:恒生指数、H股指数和香港中小指数

恒生指数:港股最具代表性的指数

恒生指数代表的是港股的蓝筹股,由港交所所有上市公司中50家规模最大,流动性最好的公司组成,用来反映香港股市的整体水平。

恒生指数由港交所市值规模最大,成交最活跃的50家企业组成,每季度重新选一次。

H股指数:长期被称为价值洼地

H股指的是公司在内地注册,在香港上市,用港币交易的股票。H股指数编制了恒生中国企业50支成分股。

香港中小指数:港股中小盘股的代表

去除了恒生指数和H股指数之外的中小盘股,称为香港中小指数。香港中小指数成分股比较分散,有150多只成分股组成。

美股常见的宽基指数:纳斯达克100指数、标普500指数

纳斯达克100指数:指的是纳斯达克规模最大的100家大型企业,代码是NDX。

标普500指数:也是一只蓝筹股指数,有500只成分股组成,不仅有大公司(约占90%),也有很多中型公司(约占10%)。

标普500指数的三个特点:

2.策略加权指数

红利指数

基本面指数

价值指数

低波动指数

红利指数:持股收息的最优选择。

红利指数是按照股息率来决定个股的权重,哪只股票的股息率越高,这只股票的权重就越大。

红利指数又分为:上证红利指数、中证红利指数、深证红利指数、红利机会指数

红利指数的优点:

缺点:强周期性行业,短期盈利暴涨暴跌影响红利指数的稳定性。

基本面指数:属于质量指数,也就是从上市公司的经营质量角度去挑选股票。

基本面指数挑选股票的四个维度:营业收入、现金流、净资产、分红

基本面50指数长期来看跑赢上证50指数和沪深300指数。

价值指数:指的是从市盈率、市净率、市现率和股息率4个方面来挑选成分股,从而组成价值指数。

低波动指数:指的是挑选市面上波动率最低的一批股票,这里的波动率指的是股票每天涨跌幅的标准差。

低波动率越低的股票,收益越好。

3.行业指数

优秀的行业指数基金:主要包括一些必须消费品行业,医药行业、养老产业等。

三:挑选指数基金的秘诀1.如何查询指数基金详情?

打开中证指数有限公司官网:首页 – 中证指数有限公司,/

第一:搜索框输入:上证50,这样所有上证50的指数就都出来了。

第二:以上证50基本面为例,点击50基本,就出来50基本的所有资料。

指数简介:上证50基本面加权指数,是在不改变上证50指数指数样本股的前提下,用以财务指标衡量的基本面价值来分配样本股的权重,在一定程度上打破了样本市值与其权重之间的关联,以避免过多配置高估股票的现象。该指数已纳入截至2018年9月30日的IOSCO金融基准原则鉴证报告范围。

第三:指数表现里可以看到最近一个月,三个月,一年内,及三年、五年分别的收益率。

第四:在编制方案里有更详细的基金资料,包括指数的名称和代码及样本选取的方法。

在成分列表里能看到具体哪50家成分股。成分股是不断调整的。大家对比一下5月份和10月份的成分股就不一样。

第五:在指数详情里能看到市盈率、股息率等估值指标。

2.如何查询指数基金的估值?

买基金和在现实中买东西一样要买到质量好、价格优的。

衣服要考虑款式、价格、质量。买水果要考虑口感、新鲜度。买房子要考虑价格、位置周围有没有学校、未来升值潜力等等。

基金也同样,不能盲目的操作,买卖一支基金,要看它的估值。

估值指标的基本概念

最基本的三个估值指标:市盈率,市净率,股息率。衍生指标盈利收益率、PEG

1-市盈率PE:=公司市值÷公司盈利

PE=P÷E

是一个倍数关系

公司市值=股价×价格

又分为静态市盈率:使用公司上一年度的盈利数据。

浮动市盈率:使用公司最近4个季度的盈利数据。

动态市盈率:使用预测的公司未来一年的盈利数据。

同一个品种,市盈率越低,投资价值越高。不同的指数基金之间则不一定。

2-市净率:PB,从买资产的角度,衡量股票的价值。

衡量企业市值与企业当前刻净资产的关系。

市净率=公司市值÷公司净资产

PB=P÷B

指数的市净率=指数的所有成份股的市值之和÷指数的所有成份股的净资产之和

对于同一种品种,市净率越低,投资价值越高。

3-股息率简称DP,也是一种常用的估值指标。从分红的角度衡量企业过去一年的现金分红带来的收益率。衡量企业市值与企业现金分红的关系。

股息率=公司分红÷公司市值

DP=D÷P

公司每年拿出一部分盈利,进行现金分红,公司分红一般在公司盈利的30%-40%。

对于同一个品种通常是,股息率越高,投资价值越高。

4-盈利收益率EP,是市盈率的衍生指标。盈利收益率是格雷厄姆常用的一种估值指标。从买公司的角度衡量股票的价值。假如我们把一家公司全部买下来,他一年的盈利带给我们的收益率。

盈利收益率=公司盈利÷公司市值

EP=E÷P

对于同一品种盈利收益率越高,投资价值越高。

盈利收益率和市盈率互为倒数。

股息率=分红比例乘于盈利市盈率

5-PEG=市盈率÷公司的预期盈利增速

彼得林奇常用的物质指标,彼得林奇是20世纪最出名的美国基金经理,从业期间复合收益率29%。与巴菲特、格雷厄姆、约翰伯格齐名。

PEG从市盈率与盈利的角度衡量股票的价值。衡量企业市盈率与企业盈利增速的关系。

PEG=PE÷G

预期盈利增速是指未来的一段时间内公司盈利的年复合增长率。主观人为的预测。

应用难点:PEG带有主观预测成分,因此在实际使用中要保留足够的安全边际。

对于同一个品种,通常是PEG越低,投资价值越高。长期应该介于1到2之间,小于1是低估的,具有投资价值。

估值指标如何查询?

我们常用的方法如下:

1.支付宝基金里的指数红绿灯

打开蚂蚁财富——基金——指数红绿灯

上图看比较清楚

2.蛋卷基金的估值排行

直接下载蛋卷基金APP, 操作路径:首页-指数估值

3. 中证指数官网 /

操作路径:首页-下载中心-每日板块信息-指数估值

4、理杏仁网站 /

数据丰富,收费5毛半小时,新人可以试用,可以看到历史估值。相对来说费用便宜,查询简单。 操作路径:首页-量化分析-市场风向-指数估值

5、集思录网站()

相对来说,集思录更好一些,很多数据都可以查到,股票、基金、可转债都可以

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