指数产品买场内ETF就可以了,为什么还要买指数基金ETF联接呢?

首先明确一点:指数基金有两种投资途径:场内的ETF如510300(300ETF),510050(50ETF)和场外的指数或ETF联接基金如160716(嘉实基本面50),100053(富国上证综指链接)。

因此,这个问题其实关乎两点:

1.场内基金与场外基金的区别

2.指数基金的选择,是场内ETF还是场外好呢?

第一个问题,基金按照交易渠道可以分为场外基金和场内,场内和场外里的“场”,指的是股票交易所。场内基金指的是在股票交易所里交易的基金,场外基金指的是在股票交易所之外交易的基金。简单说就是在股票账户买的是场内基金,最常见的就是ETF基金,不然就是场外基金比如在支付宝、天天基金等平台上买的含有“上证50、沪深300、中证500等或者ETF联接”等字样的基金,关于具体的区别,可以参考下文:

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场内基金与场外基金各有什么优劣势?​

接下来说如何选择的问题~

两种方式只是投资渠道不同,但都是指数基金,都是被动跟踪某一个指数的。想投指数基金的朋友,在选择投资渠道上,可以从以下几个方面综合考虑:

1.跟踪效果

场内ETF就是某一个指数的组合,组合中集合了很多支股票而且仓位很高,也就是说这个基金的几乎所有钱都用来投股票了,没有债券,现金的仓位也很低;而场外的指数基金为了应对赎回,要预留合理仓位的现金,而且一部分仓位会买一点债券。

因此,场内ETF总体会比场外的指数基金跟踪指数的效果要好一些。

2.费用

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场内ETF是在股票账户中交易,手续费就是券商的佣金(目前低佣金的券商基本是万分之1的佣金、没有最低5元限制);而场外指数基金通常是0.1%~0.15%的申购费(如下图),相比之下就多了10-15倍的费用,对于一些资金规模较大的投资者来说,长期下来,场内ETF能省下不少的手续费。

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3.是否做波段

ETF指数基金,跟股票一样,在股票软件中就能交易,很方便,价格是实时变动的,而且今天买明天就可以卖。如果你想要更有效率的投资,想抓住涨跌的机会去追求那种及时成交的感觉的话,可以试试场内买ETF基金。

对于宽基类指数如上证50、沪深300、中证500、中证800等而言,一般建议长期定投,分摊成本的同时积累更多筹码,在牛市里会有非常不错的收益;而对于一些行业指数尤其是周期性非常明显的行业如券商、军工、银行、环保等板块,用ETF的波段做阶段性的目标止盈就很合适,能够利用实时的价格波动进行买卖,通过结构性的行情获取短线的较高收益。

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4.是否定投

场内ETF有一个不方便,那就是没有办法设置定投,每次买入都要你自己打开交易软件去买而不是像场外那样设置了周定投或者月定投后就会自动扣款。因此比较容易受到场内市场情绪的波动影响,让投资不规律,而总是改变计划的话,那么最后反而会让投资结果出现偏差。

所以一般建议,小白或者初级投资者买场外基金并设置定投,帮助自己更好地执行投资纪律以免过度关注行情、扰乱心智导致乱操作;而经验较丰富的投资者、自制力强的人可以玩玩ETF,做一些高级策略的投资以赚取额外的收益。

综上的4个要素可以综合考虑来决定采用哪种方式,没有最好只有最适合。

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