我每天都看基金涨跌,只要跌了我就买入,坚持下去会赚钱吗?

这样的操作表面看起来可行,但实际操作的时候风险依然比较高。

1、极高点下跌依旧处在高位。比如说中证白酒,现在PE百分位已经比历史99.8%的时候都要高了,跌了2%你进场依旧是高位,即便是不亏,赚钱的空间也不会太大了。

2、需要巨量的资金支持。大A股波动明显,下跌的时候众多,每个下跌你都要买入的话需要大量的资金支持。

股市里的很多人就是看了某某基金大涨(大涨的时候其实已经到顶了),每次下跌就买(这个时候还在山顶或半山腰),开始钱多买的多,等到估值回归的时候(到了低位了)子弹也打空了,只能白白的错过了赚钱的机会。

基金和股票想要赚高收益其实没有大家想象的那么难,

你只要选择一个好基金/股票,在低点位的时候分几个批次买入,然后长期持有扒着不动,就能赚到大钱。

01

我最近研究了今年前7个月,A股翻倍的266只股票。

我发现了一个规律

比如我们看这只股票,年初价格16.74,今日收盘41.40,涨幅高达147.31%。

而且它的趋势走得非常漂亮,一条丝滑的直线。

几条均线齐头并进,几乎没有大的回撤。

请注意下面这个数据:

在这7个月中,日涨幅超过5%的共有6日,分别是:

1月6日 涨幅6.23%

2月6日 涨幅8.61%

2月21日 涨幅7.36%

4月2日 涨幅10%

4月3日 涨幅8.89%

6月29日 涨幅9.31%

把这6个交易日的累计涨幅算一下:

吓死人,高达62.18%。

而刨去这6天,其他时间的收益率为52.49%。

也就是说,翻倍的涨幅主要是由几个大涨的交易日贡献的。

这个现象并不是个例,在一些波动更大的股票上反而更明显。

比如这位,也实现了股价翻倍。

如果我们按同样的方法,刨去涨幅最大的几个交易日。

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余下交易日的收益竟然是负的!

那么问题来了,我们能不能把握这几个关键的交易日,事半功倍?

我仔细观察了几十只翻倍股中,这些关键交易日所处的位置。

有的,是在连续的拉升中。

有的,是在暴跌之后,报复性的反弹。

还有一些,是旱地拔葱,平地起惊雷。

总而言之,这些暴涨的日子很难总结出什么规律。

所以,短期的完美择时几乎是不可能实现的。

总结来说:

1.翻倍股的涨幅主要由几个大涨的关键日贡献。

2.无法通过择时判断出这些关键日。

既然如此,我们想吃到关键日的涨幅,实现高收益,只有一种途径。

趴着不动,长期持有。

当然,还有个前提是选择好股票。

只有选择好股票,股价才是长期上涨的。

只有一直持有,才不会错过那些贡献主要收益的日子。

02

这里正好有一个上交所最近发布的报告可以佐证我们的结论。

从收益的构成上看。

无论是散户、还是机构,择时收益都是负的。

这意味着,无论散户和机构,靠预测股市最终都是亏钱的。

真正拉开散户与机构收益差距的是选股!

机构在选股上对散户有碾压级别的优势,其选股收益是择时亏损的4倍以上。

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所以说,想取得好的收益,还是得多在选好股,选好基上下功夫。

除了估值特别高的泡沫阶段,可以止盈撤退外。

其他时间最好多看少动,别对自己的择时抱有太大自信。

毕竟数据是不会骗人的,看看机构。

虽然择时上亏钱,只要选到好股票,依然可以赚大钱。

这个报告还有一些有趣的数据:

在A股,散户明显干不过机构。

不论是10万元以下的小散,还是1000万元以上的大户。

在时间段内统统是赔钱的。

资金量越小,亏损的比例就越高。

而把钱赚走的,正是专业投资者。

按照资金量排序,个人投资者可以分为散户、小户、中户、大户和超大户。

而资金量越大,理性程度就越高。(PS:不理性得分越低,投资人越理性)

所以,越有钱的人,越耐得住性子。

而越耐得住性子,就越有钱。

在机构投资者中,一般机构的不理性得分是173.9,要好于个人投资者。

最理性的是QFII(外资),得分仅有84.2,聪明资金果然并非浪得虚名。

怪不得大A每天万亿成交量还要看北上资金几十亿的脸色。

数据显示,理性程度跟年龄还有密切的关系。

年龄段越大,不理性得分越低,投资人越理性。

姜果然还是老的辣。

越老的韭菜经受市场的毒打越多,投资越沉稳。

所以说,越有钱、越专业、越经验丰富的人投资风格更趋于理性。

不会频繁地追涨杀跌,择时较少,以长期持有为主。

投资,从我们频繁买卖那一刻起,我们就已经输了

03

投资往往有一个好处,

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只要透彻理解本质,最好的方法往往并不复杂,几个字就可以概括。

买好股票、好基金,然后卧倒。

我之前买过烂股票,亏钱了,不觉得后悔。

而买到好股票,甚至翻倍的股票,在上面没赚到钱,才追悔莫及。

我偶尔会翻到这些买过的好公司。

一边看着后面气势如虹的涨势。

一边看着那个尴尬的卖点,气得猛拍大腿。

回想当时到底是哪根筋抽抽,把到手的钱给扔了。

有些是被连续下跌吓破了胆,赶紧扔,怕亏没了。

有些是涨了一点,怕浮盈没了,赶紧止盈。

还有些是买了以后一动不动,看着别人的股票涨,沉不住气,索性抛了。

结果亏损时亏好多,赚只赚一点,手续费、印花税一点没少交。

有时候我感慨,每天看盘,看新闻,看国际形势,看宏观经济,看行业趋势,看经济数据,看成交量……

真是浪费时间,大多数时候没啥卵用,

索性不如卸载股票软件,啥也不看,在家睡觉

几年后,等市场大涨的时候,把钱拿出来。

赚的绝对比大多数人多!

04

有哪些优质的基金呢?

专业人士的投资水平一定比普通投资者小打小闹的爱好强的多。

基金投资最重要的就是选一个优秀的基金经理,但牛逼的基金经理其实并不多。

每个行业真正绝对出类拔萃真的就是那么一小撮人。

在这个市场上谁也不傻,基金公司会笼络最优秀的基金经理,开出最好的待遇让他们管最多的资本。

而投资者也会用脚投票,把钱交给最牛逼的基金经理投资。

我们只需要看看基金公司让哪些人管最多的钱,市场上的投资者最愿意把钱交给谁,毕竟聪明的钱永远不会骗人。

十倍基金看上去比较难,但实际只要一个基金经理的年化收益超过25%,十年时间就可以轻松翻十倍。

说几个我心目中的王牌基金经理和他们所管理的基金。

①刘格菘——广发科技先锋混合、广发双擎升级混合

规模越大,代表你的能力越被市场认可;

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刘格菘目前是管理权益类基金规模最大的基金经理,总规模821.32亿。

2015年牛市的时候刘格菘管理的广发小盘成长混合,一年的收益大概是在1400%左右,就是说一年时间14倍,牛市有多牛逼就不多说了。

在行情一般的2019年,刘格菘旗下管理的几只基金收益率都超过了100%,包揽年度公募基金前三名。

今年1月份成立的广发科技先锋混合,那时候吸金921亿,募集了80亿元,在开放申购的时候,规模迅速从80亿到了300多亿,现在这只基金已经有了45%的收益。

这种霸榜一样的强大收益,让想要获得超额收益的激进投资者,第一选择就是他。

他的收益是最高的,江湖人称“牛市终极印钞机”。

刘格菘的风格是最激进的,所以在遇到市场风险时,把握回撤的能力较弱,风险承担能力较弱的投资者需要慎重考虑。

②张坤——易方达中小盘混合、易方达蓝筹精选混合

张坤是大白马股的忠实簇拥者,他的代表基金,是易方达中小盘混合。

这个基金从2012年成立,出道即是巅峰,普通基金经理一个基金最多牛逼两三年,张坤这只易方达中小盘混合基金跑到现在,综合收益已经达到了770%,他的状态还能维持住,仍然是巅峰,不曾跌落神坛。

2018年9月成立的易方达蓝筹精选混合,同时投向A股港股,近6月的收益又有53%,在所有沪港深基金中位居前列。

张坤的特点就是长期持有大白马股,上面说的贵州茅台、爱尔眼科这些,都是他喜欢长期持有的,易方达中小盘混合更是连续持有了6年多的贵州茅台。

除了持股周期长,张坤还喜欢高仓位、高集中度的持有,他的换手率很低,这种投资模式和巴菲特很像,属于典型的十年如一价值投资,所以对于普通投资者,张坤是一个很适合普通投资者去跟踪研究的。

③朱少醒——富国天惠成长混合

朱少醒,是市场上唯一真正做到了十倍基金的基金经理。

富国天惠成长混合基金,2005年起成立他接受管理,到现在已经14年258天,这支基金成立以来收益率达到了1776%。

今年近半年,这支基金也有41%的收益,真正的老将,老而弥坚!

相比其他的成立以来收益率超过1000%的基金,富国天惠成长没有更换过基金经理,它的每一分钱,都是朱少醒赚的。

公募基金目前长跑成绩最优秀,最坚挺的基金经理。

如果你打算长期基金投资,可以选择朱少醒管理的基金,老将的经验能更让人放心。

唯一美中不足的可能就是朱少醒头比较硬,喜欢重仓死扛,他认定的股票,哪怕波动再高也不会轻易卖出。

所以如果你买入他的基金的时机不好,很可能一段时间内不赚钱甚至亏钱。

④冯明远——信达澳银新能源产业股票

相比上面的几位经验丰富的老将,冯明远是唯一一个从业时间不到5年的“新人”。

与上面的长跑型基金相比,冯明远管理基金的时间并没有太久。

在基金市场,有一个“冠军魔咒”,上一年度业绩前十名的基金,常常在下一年度,排名就到后三分之一了。

所以老将们虽然往往长跑收益优秀,年度业绩却不会特别耀眼,

但冯明远这位小将近乎打破了这个魔咒,他近几年的业绩可以说是万众瞩目。

三支成立时间超过一年的基金,近一年收益均在60%以上,最好的信达澳银新能源产业基金近一年收益为102%!

未来冯明远是否还能有这样的成绩谁也不能确定,但是这两年无疑他是把握住了市场的脉搏,所以如果想要短期投资,可以选择买入一些冯明远管理的基金。

选一只十倍股难度其实并不大,如果要全仓精准的选一只十倍股,无疑就是赌博。

所以直接的股票投资都是要分散仓位投资,这样又不可避免的降低了收益,因为不可能每只持仓都翻十倍。

好的基金经理带着投资者赚十倍其实也不难,

但是人在江湖,身不由己,朱少醒这样专一的基金经理只有一个,

更多的基金经理经常是更换管理基金,甚至所在的基金公司,这就导致选择他们的投资者不知所措,需要更换基金。

投资没有十全十美的事,十年一千万,每一步都要付出自己的精力去思考。

想要财富自由这条路,注定是要脚踏实地的往前走,捷径是不存在的,望你我共勉。

基金实际上非常简单,99%的人投基金亏损的主要原因是不懂,看完下面这些攻略,将帮你远离亏损,赚10%-15%收益。

基金全攻略:

1、基金全攻略:一篇万字干货彻底讲透基金,不仅有理论还有我的实战结果

2、基金如何选:帮大家彻底搞懂怎么选出优质基金

3、基金怎么买:90%的人不懂,基金买入时机极其重要,这篇文章帮你彻底搞懂

4、基金怎么卖:手把手教你基金怎么卖,才能赚100%收益。

下面是重磅:

5、基金干货书籍:我给大家整理了10几本经典书籍,帮你功力会再上一个台阶

6、基金40强名单:公认top40基金名单,业绩可以超过80%的基金

我现在基金持仓200多万,盈利70多万,一路走来,我非常知道朋友们的迷茫。

以我的真实经验,大家不要到处问来问去,看一些碎片化的知识。相信我,耐心的花1个小时,认真学学上面几篇完整攻略,基金就能基本学懂。

基金实盘我会每周更新,实盘完全按攻略在操作,实盘能让理论全部落地。大家不妨跟着实盘实践一下。不下水,永远学不会游泳。经过一轮涨跌,你真正赚到钱,你就完完全全搞懂基金了。

这是最快最捷径的一条路,也我真金白银实战的经验。

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