指数基金是怎么赚钱的?

指数基金赚两个部分的钱:

短期:高买低卖的人的钱;

长期:指数成分股的上市公司业绩增长的钱。

指数基金,特别是ETF基金,每天都有人买来卖去。

做短线的人经常会事与愿违做反了,在自己认为的低价买入,然后再低于自己的成本价上卖出。

和他们做法相反的人,就赚了他们的钱。

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如果你不打算做这种短期的博弈,那么就可以选择第二种方式,赚长期的成分股企业业绩增长的钱。也就是赚指数长期上涨的钱。

因为指数有几个大的种类:

宽指数(规模指数)

行业指数

主题指数

其他指数

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最有广发市场和受众的指数,就是第一个:宽指数。

宽指数又叫规模指数,它是某一类市场代表性的投资指标。

比如上证指数,深证成指,就各自代表上交所的上市股票综合指数,和深交所上市的成分指数。

如果你想要投资这两个市场中的某一个,就可以去买对应的指数基金。

如果你觉得这两只指数不是那么的好,就可以去寻找比较具有代表性的指数,然后投资它们的指数基金。

像是跨沪深两市的沪深300,就是A股指标性的指数,它在A股指数中的地位,相当于美股中的标普500。

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类似的指数有很多,还有2、3种类的指数,你可以关注一下这个公众号“老罗话指数投资”(index_fund),这个公众号会发布A股主要指数当天收盘后的估值表,以及这些指数的阶段涨幅情况,非常值得指数投资爱好者们关注、追踪,并研究:

2019年8月13日A股主要指数估值表​

像是2019年8月13日的指数估值表:

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A股主要指数估值表(2019年8月13日)

为什么要研究指数的估值呢?

我们知道,指数的点位和它的内在价值之间存在着不对称的关系。也就是说,有时候指数的点位,高于它的真实价值,这时候就称之为高估,而有的时候指数点位又会低于它的真实价值,此时就称之为低估。居于高估与低估之间的就是正常的估值状态。

这个高估和低估没有确定的标准,只能是大概模糊的寻求一个相对的正确。也就是估值水平只能毛估估。相对低位的时候,我们开始用定投来进行建仓,也别指望三五天甚至三五个月就能买完。最好是低估期间能一直买,买到它脱离低估区。这个就是长期赚企业增长的钱的一个比较好的方法,风险相比莽撞买入要低。但这个过程需要一定的耐心,因为在低估区里持续买入过程中,定投账户也会发生账面浮亏。很多人也是买在低估区,但经受不起低估区的漫长蛰伏,最后煎熬到脱离低估区之前,割肉卖掉了。长期煎熬后,一卖就涨的案例太多了。所以要赚指数基金的钱,也不是随便一个人就能赚到的,你得有钓鱼的慢性子才行。性子稍微急了点都不行。

如果你受不了上面这种方式,那么你可以找一些场内交易的ETF来做中短期的价差交易。因为是中短线,指数和ETF的涨跌随机性都很大,就会出现短线追涨杀跌最后还是赔钱的情况,这种情况也是屡屡发生的。要问钱是被谁赚去了?还是那句答案:被你的对家赚去了,因为你做了高买低卖,而对方做的是低买高卖。

无论是短期交易,还是长线投资,指数基金赚钱的唯一宗旨就是低买高卖,没有其他窍门。

但短线始终是更难把握赚钱确定性的一种方式,但这种方式因为不用太长的等待,所以反而比风险低很多的长线投资获得更多人的亲睐。见仁见智吧!

另外,你如果想要投资指数基金,途径有两个,就是上图的表格中,右侧列举的两种基金,场内的是ETF基金,需要你开一个股票账户来交易,你也可以加我微信,开一个低佣金(万分之一,无¥5/笔最低收费限制)的股票账户来交易ETF。

当然你也可以不用开设这个股票账户,直接用支付宝来投资指数基金,特别是上面那个图表中列明的场外基金代码,基本都是0申购费,持有短期一段时间就可以0赎回费的C类指数基金,它比ETF更好的地方是在于起点很低,¥10/次就可以投资,无需交易经验,24小时可下单申购,简单很多。

这些投资渠道现在都很平民化了,非常亲民。但要想投资做得好,更多的还是要在于你对指数的理解有多深,以及方法是否适当,更重要的是,你在赚到钱的时候,是个什么心态和处理方式,以及在暂时亏钱的时候,又是个什么心态和处理方式,这个才是你投资最终成败的关键因素。

如果你是个基金投资的小白,也能接受一定程度的账面涨跌浮盈浮亏,可以关注一下我的ID,我每天下午两点半左右会直播中证100ETF联接C(007136)的实盘跟投情况,你或围观,或参考,或学习一下,看看我从今年7月1日开始,每天买入的情况,和买入涨跌盈亏的情况,也给自己的指数投资多一份辅助。

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