股票里面,新增了资金,如何算收益率?

2020年9月8日更新

若不是有人评论我都忘记回答过这个问题了,不知不觉距离上次回答都快3年了,在这期间我也形成了自己的计算方法,就是用类似于基金净值和收益率的计算,这样能完美应对资金变动所带来的收益率计算不准确的问题,也形成了自己的计算模板,大概说一下我的计算方法

在第一天,填入初始本金,此时净值默认为1,在接下来的每一天,只用填写当日的总资金,填写当日的充值提现金额,在后面标黄的单元格会自动计算出当日份额、净值以及当日收益率,挺简单的,右边标黄的单元格为公式,每日填写左侧单元格内容就好。

具体的计算方法什么的就不细说了,有兴趣的可以在下面的分享中下载下来自己看看,里面有详细的说明,公式也都在。

为了方便看懂,我链接里面不是空模板,而是有数据的模板方便理解,里面的数据是我用随机函数生成的,反正一个意思。

提取码:hfrq

——————————————以下为原回答————————————————

我来说一个简单好理解且相对准确的计算方法吧。

以题主的问题为例:

比如,1月份我是10万本金,2个月时增加3万本金,3月份再增加1.5万本金,4月底我总资产17.8万,请问我收益率是什么?似乎不应该是17.8/14.5?

很明显,肯定不是17.8/14.5,这样算出来的收益率肯定是偏低的,因为在1月和2月你投入的金额是小于14.5的,如果按14.5算无疑是多计了本金少计了收益。

我的方法比较简单,计算灵感来源于企业建造固定资产占用一般借款利息资本化金额的计算,感觉放在这里也挺合适的,个人认为也是比较准确的。

思路:

假设资金为每月月初投入,到4月30日账户资金余额为17.8万元,其中14.5万元为本金,则投资收益为3.3万元,投资周期为4个月,也就是说4个月总共取得收益3.3万元。

那么如果把这分步投入资金这一系列操作计算出一个等效金额,假设此等效金额在1月1日一次性投入,至4月30日产生了3.3万元的收益,那么用3.3除以这个金额即是这4个月的收益率。

这个等效金额就是这4个月的本金加权平均数。

计算过程:

1月1日,增加本金10万元,账户本金余额10万元,至2月1日此10万元的占用时间1个月。

2月1日,增加本金3万元,账户本金余额13万元,至3月1日此13万元的占用时间1个月。

3月1日,增加本金1.5万元,账户本金余额14.5万元,至4月30日此14.5万元的占用时间2个月。

那么这4个月本金加权平均数为:

也就是说相当于你在1月1日一次性投入了13万元的本金,然后至4月30日得到了3.3万元的收益。

则这4个月的收益率为:3.3 ÷ 13 = 25.38%

月均收益率:25.38% ÷ 4 = 6.35%

年化收益率:25.38% ÷ 4 × 12 = 76.14%

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