基金收益率多少的时候卖合适?

总结了市面上常见的止盈策略,相信看完这篇文章你基本就能掌握卖出的方法~

基金定投讲究“傻傻地买,聪明地卖”,聪明的卖最重要的一点就是要设置合理的止盈线,达到收益便卖出。否则止盈不及时,可能到手的收益坐了过山车,悔之晚矣,如果设置的目标收益率过低,收益太少,又白白浪费了投资的精力。

所以设置合理的基金收益率有助于投资者稳健的赚到基金投资的合理回报。

首先要强调的是设定什么样的收益率最合理需要结合投资者的风险偏好、所投资的指数的类型以及预期持有时间等条件综合来看。

对于风险可接受能力强,期望博取高收益,能够坚持长期定投的投资者,可以设置一个“较高”的止盈点。

而一些倾向于“短线操作”,想赚点即卖的投资者,最好是设置一个较低的止盈点,高过同期银行定期存款或者货币基金的收益率即可。

我和朋友常用的有三种基金止盈方法,普通投资者根据个人情况用好其中一种或者综合使用都能大幅提高收益,长期投资下来,年化收益率达到10-15%并非难事。

一、目标止盈法

目标止盈法比较简单,投资者可以根据自己的实际情况设定,10%到30%都可以,有些投资大咖建议设置20%的止盈线比较好,不过15%,25%等等也未尝不可,具体还是要根据投资者自己所投的基金以及承受的风险范围来确定。

目标止盈率的标准可以参考最小目标收益率的公式,也就是坚持定投很多年,收益率一定要高过机会成本才有意义。最小目标收益率=(1+通货膨胀率+理财产品的年化收益率)定投年限-1。假如小明用5年时间定投了一项年化收益为8%的理财产品,通货膨胀率为3%,那他的最低目标收益率应为(1+3%+8%)5-1=68.5%。这只是理想的情况。实际上,投资者还得考虑市场情绪的影响、投资产品的风险等综合因素进行调整。

二、估值止盈

估值是反应指数“便宜”还是“贵”的重要指标,在指数便宜的时候买入,贵的时候卖出,投资者便可获利。因此,指数估值偏高就被看作止盈的信号。但是,由于市场的不确定性,估值的高低并不能一如既往地呈现与历史相一致的规律,因此有了分批估值止盈法。

分批估值止盈法就是当基金对应的指数估值到了合理区间上限时开始止盈,先赎回60%,随着估值升高再继续赎回30%,如果估值继续升高达到历史上限则赎回剩余的10%。在此期间,如果估值回落到刚开始止盈的范围,则全部赎回。

分批估值止盈法虽然不能让投资者的基金份额全部卖在最高点,但却可以确保投资者在继续上涨的市场中保有一定份额,从而分享到市场上涨的肉羹。当然,没有任何投资者可以确保每次都在在市场最高点。通过分批估值止盈法,年化收益率至少可以达到10%以上,是非常靠谱的止盈方法。

投资者可以通过一些第三方平台看到基金估值,如蛋卷估值、且慢估值、蚂蚁财富等。

蛋卷估值三、牛市止盈

市场情绪虽然容易被忽略,却是一种可靠的止盈信号。巴菲特曾说“在别人恐惧的时候我疯狂,在别人疯狂的时候我恐惧”,一旦牛市来临,周围亲戚朋友的话题都会以股票为主,市场随处弥漫着股市赚钱的信号,这时候真正的投资者就开始考虑牛市止盈啦。

通过最大回撤进行止盈也很实用,在选定时间段内指数最高点与最低点之差的绝对值就是最大回撤。牛市期间,一旦定投收益率超过了止盈线,投资者想卖出又担心卖得太早,就可以按照最大回撤进行止盈。如果指数从最高点回落的幅度超过最大回撤,就坚决卖出。

以上这些止盈方法都能够帮助投资者合理收割收益,但任何一种止盈方法都有其局限性。投资过程一定要保持耐心,长久坚持,同时良好的投资心态才能赢到最后,不要奢求卖在最高点,我们要学会享受稳稳赚钱、慢慢变富的过程。

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我是飞哥,一个在在资本市场征战了十余年,依旧顽强的活下来的小散,一路走来,在知乎分享自己的经验。关注 @飞哥聊理财 ,就可以及时看到我的动态了~

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