股市中一直亏钱的根源是什么?

亏钱的根本原因在于拿不住。

01

今天股市再次大涨

我收益也基本涨回来了,总盈利约80万左右

账户1

账户2

账户3

医药的收益还创了新高

老丈人上周说让我卖,说还要跌,结果上周连续上涨

老丈人也错了

这段时间的震荡,相信大家都有很深感触,

股市短期的走势极难预测

拍脑袋预测,跟风买卖,往往错误率极高,

尤其是最近这种巨震行情,

涨的时候,我们往往觉得还会涨,赶快买入

连续大跌,我们又极害怕,赶快卖出

结果很多人被来回收割……

每天分析来分析去,忙来忙去,我发现扒着不动,才是更好的选择。

02

我最近研究了今年前7个月,A股翻倍的266只股票

我发现了一个规律

比如我们看这只股票,年初价格16.74,今日收盘41.40,涨幅高达147.31%。

而且它的趋势走得非常漂亮,一条丝滑的直线。

几条均线齐头并进,几乎没有大的回撤。

请注意下面这个数据:

在这7个月中,日涨幅超过5%的共有6日,分别是:

1月6日 涨幅6.23%

2月6日 涨幅8.61%

2月21日 涨幅7.36%

4月2日 涨幅10%

4月3日 涨幅8.89%

6月29日 涨幅9.31%

把这6个交易日的累计涨幅算一下:

吓死人,高达62.18%。

而刨去这6天,其他时间的收益率为52.49%。

也就是说,翻倍的涨幅主要是由几个大涨的交易日贡献的。

这个现象并不是个例,在一些波动更大的股票上反而更明显。

比如这位,也实现了股价翻倍。

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如果我们按同样的方法,刨去涨幅最大的几个交易日。

余下交易日的收益竟然是负的!

那么问题来了,我们能不能把握这几个关键的交易日,事半功倍?

我仔细观察了几十只翻倍股中,这些关键交易日所处的位置。

有的,是在连续的拉升中。

有的,是在暴跌之后,报复性的反弹。

还有一些,是旱地拔葱,平地起惊雷。

总而言之,这些暴涨的日子很难总结出什么规律。

所以,短期的完美择时几乎是不可能实现的。

总结来说:

1.翻倍股的涨幅主要由几个大涨的关键日贡献。

2.无法通过择时判断出这些关键日。

既然如此,我们想吃到关键日的涨幅,实现高收益,只有一种途径。

趴着不动,长期持有。

当然,还有个前提是选择好股票。

只有选择好股票,股价才是长期上涨的。

只有一直持有,才不会错过那些贡献主要收益的日子。

03

这里正好有一个上交所最近发布的报告可以佐证我们的结论。

从收益的构成上看。

无论是散户、还是机构,择时收益都是负的。

这意味着,无论散户和机构,靠预测股市最终都是亏钱的。

真正拉开散户与机构收益差距的是选股!

机构在选股上对散户有碾压级别的优势,其选股收益是择时亏损的4倍以上。

所以说,想取得好的收益,还是得多在选好股,选好基上下功夫。

除了估值特别高的泡沫阶段,可以止盈撤退外。

其他时间最好多看少动,别对自己的择时抱有太大自信。

毕竟数据是不会骗人的,看看机构。

虽然择时上亏钱,只要选到好股票,依然可以赚大钱。

这个报告还有一些有趣的数据:

在A股,散户明显干不过机构。

不论是10万元以下的小散,还是1000万元以上的大户。

在时间段内统统是赔钱的。

资金量越小,亏损的比例就越高。

而把钱赚走的,正是专业投资者。

按照资金量排序,个人投资者可以分为散户、小户、中户、大户和超大户。

而资金量越大,理性程度就越高。(PS:不理性得分越低,投资人越理性)

所以,越有钱的人,越耐得住性子。

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而越耐得住性子,就越有钱。

在机构投资者中,一般机构的不理性得分是173.9,要好于个人投资者。

最理性的是QFII(外资),得分仅有84.2,聪明资金果然并非浪得虚名。

怪不得大A每天万亿成交量还要看北上资金几十亿的脸色。

数据显示,理性程度跟年龄还有密切的关系。

年龄段越大,不理性得分越低,投资人越理性。

姜果然还是老的辣。

越老的韭菜经受市场的毒打越多,投资越沉稳。

所以说,越有钱、越专业、越经验丰富的人投资风格更趋于理性。

不会频繁地追涨杀跌,择时较少,以长期持有为主。

投资,从我们频繁买卖那一刻起,我们就已经输了

04

投资往往有一个好处,

只要透彻理解本质,最好的方法往往并不复杂,几个字就可以概括。

买好股票、好基金,然后卧倒。

我之前买过烂股票,亏钱了,不觉得后悔。

而买到好股票,甚至翻倍的股票,在上面没赚到钱,才追悔莫及。

我偶尔会翻到这些买过的好公司。

一边看着后面气势如虹的涨势。

一边看着那个尴尬的卖点,气得猛拍大腿。

回想当时到底是哪根筋抽抽,把到手的钱给扔了。

有些是被连续下跌吓破了胆,赶紧扔,怕亏没了。

有些是涨了一点,怕浮盈没了,赶紧止盈。

还有些是买了以后一动不动,看着别人的股票涨,沉不住气,索性抛了。

结果亏损时亏好多,赚只赚一点,手续费、印花税一点没少交。

有时候我感慨,每天看盘,看新闻,看国际形势,看宏观经济,看行业趋势,看经济数据,看成交量……

真是浪费时间,大多数时候没啥卵用,

索性不如卸载股票软件,啥也不看,在家睡觉

几年后,等市场大涨的时候,把钱拿出来。

赚的绝对比大多数人多!

05

有哪些5年10-50倍的好股票呢?

好的股票大都符合下面的两个基本原则,以及三个常见特质。

原则一:持续有空间

好的公司所处的行业都是有很大市场的,巨大的市场代表其未来有不断发展的空间。像手机、家电这些行业,与每个人都息息相关,且有需求,就是万亿级别的市场,相应在这些行业中的公司也有很大的发展空间。

有些行业是现在空间不大,但未来预期很高,市场对其发展的空间很认可。比如智能AI、新能源汽车,这些行业的公司,虽然现在空间不大,但是给投资者想象的空间很大,这类也是持续有空间的好公司。

一个持续有空间的行业或公司,才能帮我们源源不断的盈利,毕竟十倍股不是一朝一夕就能走出来的,投资需要时间。

原则二:公司自身强

这个“强”,不是一个省市一个国家的“强”,而是要放眼国际市场,在同行业的竞争中,公司自身实力都要是最“强”的第一梯队。

市场是很残酷的丛林法则,弱肉强食,如果我们投资的公司自身在行业内不够强,很可能发展着发展着就被淘汰收购了。

能走出十倍股的公司,必定是行业内的王者,有着同行不可比拟的先进技术和深厚品牌价值。

上面两点是挑选十倍股的基本原则,也就是十倍股必须要具备的品质。

特质一、行业垄断的公司

行业垄断的利润无疑是最高的,此外龙头公司在市场衰弱时,还能凭借马太效应获得较多盈利。

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典型就是这两年的房地产,虽然政府连续整改,但只是清除了浑水摸鱼的小地产公司,真正的大地产公司,如恒大、碧桂园、万科,还是有较高的利润与空间的。

特质二、非周期性行业

银行、证券、能源,这些都是属于周期性行业,经济好的时候涨的也好,经济差就停滞不前,甚至下跌。

十倍股一般很少在周期性行业中出现,因为不能长期稳定的上涨,所以我们也尽量不要选择这类公司。

特质三、高分红

11年前买茅台,10万资金靠股价上涨大概能到200万。而这期间茅台的股息分红和派送红股,累计收益是64万

在长期投资中,分红是很重要的一部分。

我们赚的是公司股价不断上涨的钱,公司在这期间肯定会派息分红,而高分红代表我们可以赚的更多。

上面的选择方法,是大多数十倍股都有的特性,我具体说说我看好的股票。

①爱尔眼科

医药是公认的长牛优质行业,市场需求巨大,可以看到全指医药指数不仅是一个整体上升的趋势,同时每次的快速上升都在创造新高。

随着医疗服务的不断细分化,专科医院逐渐成为增速最快的种类。

爱尔眼科作为眼科专科医院的龙头,主要业务为屈光、视光、白内障,它的成本与毛利率都是非常可观的。

爱尔眼科是中国最大的规模的眼科医疗医疗机构之一,其各项专利技术都属于国际一流的水平,包括现在熟知的“飞秒激光刀”,也是国内首家引入。其技术力量与科研能力,对于未来的持续发展都有很强的支撑作用。

中国的人口基数大,现在国家政策对于基层首诊、分级转诊也在逐步推进,爱尔眼科的连锁医院也是纳入了医保体系,未来庞大的眼科医疗市场,有着先发占领的优势。

现在无处不在的电子屏幕对于眼睛的损伤也高,爱尔眼科本身未来的发展空间很足。加上人口结构老龄化的持续推进,老人的青光眼、白内障,对于眼科的需求将会进一步提升。

②宁德时代

汽车产业是一个庞大的市场,美国曾被称为“车轮子上的国家”,就是因为其庞大的汽车占有量。

有房有车,也是中国社会生活的标准。

而汽车相比于房子,更新换代的周期更快,技术含量也更高。

目前在美股特斯拉的市值已经超过了3000亿美元,成为了全球市值最高的汽车厂商,甚至超过福特、宝马、法拉利和通用汽车之和。

毫无疑问,新能源汽车就是未来发展的方向,而宁德时代主营的新能源汽车锂电池,是这幅未来汽车蓝图中的一块核心拼图。

宁德时代作为特斯拉的主要供应商之一,现在已经可以获得较大的利润。同时,现在国内大部分的新能源汽车研发厂商,能源电池的供应也是来自宁德时代。

未来中国的高端制造业必定会逐渐完善,一旦出现一家世界级的新能源汽车品牌,宁德时代也能共享到它的发展红利。

在目前低端产能逐渐替代的情况下,宁德时代作为国内动力电池的龙头企业,其壁垒也是越来越高。其动力电池的全球销量,也是处于前列,2017年更是销量全球排名第一。

我国新能源汽车普及率与占比都不高,在未来还有巨大而市场空间与产能。

③格力电器

董小姐的空调做到了最好,成立于1989年的格力电器,在空调领域,其已独霸天下,不仅是在国内,在全球市场也有较高的占有率。

以此为基石,衍生出来的家电生态,以及上下游附加产业,让格力电器是当之无愧的家电一姐。

家电是消费行业的一个重要组成,毫无疑问是一个万亿级别的市场,所以格力电器未来的发展空间还是十分充足的,不会出现因为市场饱和导致的业绩停滞。

据国家统计局数据显示,2019年全年中国空调产量达到了21866.2万台,累计增长6.5%。

未来的环境问题日益严重,全球变暖,日常生活对于空调的需求会更加广泛,去年格力电器69%的收入,1386亿都是空调这一产品,可以看出这个市场庞大的需求空间。

虽然最近董小姐有点不务正业,造手机、带货直播,但是只要空调业务不受损,格力电器还是可以长期稳定的上涨。

④海天味业

一百年后世界是什么样的,谁也不清楚,可能手机电脑都已经被时代淘汰,但是人类只要还存在,就有对于食品的要求,那调味品一定是必不可少的。

食品行业属于必需消费行业,民以食为天,这个行业的需求永远不会消失,所以也不会有增长的天花板。

未来随着人均收入与经济的增长,对于调味消费品的要求也会越来越高,不仅要求口味的独到,对于健康方面也会更看重。同时这也表示,调味消费品会有更高的利润。

海天味业是国内调味消费品的龙头,这一行业没有天花板,投入的研发成本其实也很低,但海天味业七分之一的员工工作涉及研发,表现出这家公司异于寻常业内公司的创新标准,这也是未来长久发展的重要基石。

食品行业技术含量相对较低,最重要的就是拼成本,谁的规模大,成本就低,利润就更高,对于市场的占有就更强。

此外食品行业,消费者对于品牌的认同感强,大品牌会更有安全感,一旦产生消费习惯,就不会轻易更改,口味这种东西,是伴随一生的消费认同。

一旦有了高占有率和优秀的品牌价值,就能轻松长久的盈利。海天味业从这两点来看,无疑是业内最强的。

海天味业可能不会暴涨,但是胜在稳定,龟兔赛跑,最后获胜的是那只爬的慢但是长期坚持在爬的乌龟。

⑤贵州茅台

A股说到大白马就不得不说茅台,这是一家没有人能忽视的公司。它的业绩与走势我无需多言,就是A股龙头大哥。

十年时间,涨幅30倍,振幅88倍,你可能难以想象:

十年之前,买一手茅台,最低只需要不到200元,持有到现在,不算送股分红,就已经赚了16万元!

茅台就像是投资者的“梦中女神”,是一家理想型的企业。

很多企业梦寐以求的条件,都是茅台天生自带的。

技术迭代更新,本身是所以企业需要面对的问题,但是茅台不需要,酒越久越香,古法传承,这是很多人爱听的故事。

同行业市场竞争,这是茅台讲的最好的故事,茅台镇与茅台酒,茅台酒只有在茅台镇才酿的出来,这直接让茅台从众多行业竞争者中脱颖而出,超然物外。

茅台的毛利率是91.37%,利润比例99.97%,其市场价格高到国家来点名,盈利能力从不是茅台考虑的问题,相比来说内部腐败可能才是茅台最关心的。

但是作为大型明星国企,还有纪检部门的监察,茅台不可能出现发展方向的致命错误,短期的小伤小痛,都无法阻挡茅台继续向上的走势。

06

除了好股票之外,还有一些好基金也能帮助我们赚大钱

股票投资难度较大,对于普通投资者,不知道该如何投资股票时,可以选择买基金,让基金经理帮你去选择股票。

专业人士的投资水平一定比普通投资者小打小闹的爱好强的多。

基金投资最重要的就是选一个优秀的基金经理,但牛逼的基金经理其实并不多。

每个行业真正绝对出类拔萃真的就是那么一小撮人。

在这个市场上谁也不傻,基金公司会笼络最优秀的基金经理,开出最好的待遇让他们管最多的资本。

而投资者也会用脚投票,把钱交给最牛逼的基金经理投资。

我们只需要看看基金公司让哪些人管最多的钱,市场上的投资者最愿意把钱交给谁,毕竟聪明的钱永远不会骗人。

十倍基金看上去比较难,但实际只要一个基金经理的年化收益超过25%,十年时间就可以轻松翻十倍。

说几个我心目中的王牌基金经理和他们所管理的基金。

①刘格菘——广发科技先锋混合、广发双擎升级混合

规模越大,代表你的能力越被市场认可;

刘格菘目前是管理权益类基金规模最大的基金经理,总规模821.32亿。

2015年牛市的时候刘格菘管理的广发小盘成长混合,一年的收益大概是在1400%左右,就是说一年时间14倍,牛市有多牛逼就不多说了。

在行情一般的2019年,刘格菘旗下管理的几只基金收益率都超过了100%,包揽年度公募基金前三名。

今年1月份成立的广发科技先锋混合,那时候吸金921亿,募集了80亿元,在开放申购的时候,规模迅速从80亿到了300多亿,现在这只基金已经有了45%的收益。

这种霸榜一样的强大收益,让想要获得超额收益的激进投资者,第一选择就是他。

他的收益是最高的,江湖人称“牛市终极印钞机”。

刘格菘的风格是最激进的,所以在遇到市场风险时,把握回撤的能力较弱,风险承担能力较弱的投资者需要慎重考虑。

②张坤——易方达中小盘混合、易方达蓝筹精选混合

张坤是大白马股的忠实簇拥者,他的代表基金,是易方达中小盘混合。

这个基金从2012年成立,出道即是巅峰,普通基金经理一个基金最多牛逼两三年,张坤这只易方达中小盘混合基金跑到现在,综合收益已经达到了770%,他的状态还能维持住,仍然是巅峰,不曾跌落神坛。

2018年9月成立的易方达蓝筹精选混合,同时投向A股港股,近6月的收益又有53%,在所有沪港深基金中位居前列。

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张坤的特点就是长期持有大白马股,上面说的贵州茅台、爱尔眼科这些,都是他喜欢长期持有的,易方达中小盘混合更是连续持有了6年多的贵州茅台。

除了持股周期长,张坤还喜欢高仓位、高集中度的持有,他的换手率很低,这种投资模式和巴菲特很像,属于典型的十年如一价值投资,所以对于普通投资者,张坤是一个很适合普通投资者去跟踪研究的。

③朱少醒——富国天惠成长混合

朱少醒,是市场上唯一真正做到了十倍基金的基金经理。

富国天惠成长混合基金,2005年起成立他接受管理,到现在已经14年258天,这支基金成立以来收益率达到了1776%。

今年近半年,这支基金也有41%的收益,真正的老将,老而弥坚!

相比其他的成立以来收益率超过1000%的基金,富国天惠成长没有更换过基金经理,它的每一分钱,都是朱少醒赚的。

公募基金目前长跑成绩最优秀,最坚挺的基金经理。

如果你打算长期基金投资,可以选择朱少醒管理的基金,老将的经验能更让人放心。

唯一美中不足的可能就是朱少醒头比较硬,喜欢重仓死扛,他认定的股票,哪怕波动再高也不会轻易卖出。

所以如果你买入他的基金的时机不好,很可能一段时间内不赚钱甚至亏钱。

④冯明远——信达澳银新能源产业股票

相比上面的几位经验丰富的老将,冯明远是唯一一个从业时间不到5年的“新人”。

与上面的长跑型基金相比,冯明远管理基金的时间并没有太久。

在基金市场,有一个“冠军魔咒”,上一年度业绩前十名的基金,常常在下一年度,排名就到后三分之一了。

所以老将们虽然往往长跑收益优秀,年度业绩却不会特别耀眼,

但冯明远这位小将近乎打破了这个魔咒,他近几年的业绩可以说是万众瞩目。

三支成立时间超过一年的基金,近一年收益均在60%以上,最好的信达澳银新能源产业基金近一年收益为102%!

未来冯明远是否还能有这样的成绩谁也不能确定,但是这两年无疑他是把握住了市场的脉搏,所以如果想要短期投资,可以选择买入一些冯明远管理的基金。

选一只十倍股难度其实并不大,如果要全仓精准的选一只十倍股,无疑就是赌博。

所以直接的股票投资都是要分散仓位投资,这样又不可避免的降低了收益,因为不可能每只持仓都翻十倍。

好的基金经理带着投资者赚十倍其实也不难,

但是人在江湖,身不由己,朱少醒这样专一的基金经理只有一个,

更多的基金经理经常是更换管理基金,甚至所在的基金公司,这就导致选择他们的投资者不知所措,需要更换基金。

投资没有十全十美的事,十年一千万,每一步都要付出自己的精力去思考。

想要财富自由这条路,注定是要脚踏实地的往前走,捷径是不存在的,望你我共勉。

基金实际上非常简单,99%的人投基金亏损的主要原因是不懂,看完下面这些攻略,将帮你远离亏损,赚10%-15%收益。

基金全攻略:

1、基金全攻略:一篇文章帮大家讲透基金,不仅有理论还有我的实战结果

2、基金如何选:帮大家彻底搞懂怎么选出优质基金

3、基金怎么买:90%的人不懂,基金买入时机极其重要,这篇文章帮你彻底搞懂

4、基金怎么卖:手把手教你基金怎么卖,才能赚100%收益。

下面是重磅:

5、基金干货书籍:我给大家整理了10几本经典书籍,帮你功力会再上一个台阶

6、基金20强名单:公认优秀的基金名单,业绩可以超过80%的基金

我现在基金持仓200多万,盈利40多万,一路走来,我非常知道朋友们的迷茫。

以我的真实经验,大家不要到处问来问去,看一些碎片化的知识。相信我,耐心的花1个小时,认真学学上面几篇完整攻略,基金就能基本学懂。

基金实盘我会每周更新,实盘完全按攻略在操作,实盘能让理论全部落地。大家不妨跟着实盘实践一下。不下水,永远学不会游泳。经过一轮涨跌,你真正赚到钱,你就完完全全搞懂基金了。

这是最快最捷径的一条路,也我真金白银实战的经验。

知乎是非常好的学习平台,我在知乎6年,真心学到很多。我也会努力分享干货,让更多后来者受益。有什么不懂的,尽管问,我一定知无不言!

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