普通散户怎样才能在股市上赚到钱?

那我分享一下我的个人故事吧。至今大概也赚了约有10万了,也算有所收获了。

现在想想,我正式进行投资也差不多快3年了吧。人们常说三年一台阶,三年如果用心钻研一件事,也确实是一个小有所成的阶段。我今天也想历数自己这三年从一个菜鸟新手到3年小韭菜的心路历程,对此前投资的得失进行一总结。

第一阶段:前期准备

我在本科阶段读的是经济学专业,但自身当时也没有什么经济来源,对股市的了解更多只是道听途说。在15年疯牛市的时候,我身边很多同学都入场了,有的入场早点的赚了些钱,入场晚的则被套在高峰割肉离场。但我那时也只是一个旁观者。很遗憾,我那时也没有产生任何想要进行投资理财的想法。

一直到读研的时候,我才对投资产生了兴趣,当时更是想着进入基金行业,成为基金行业的研究员。为此,我还花了很大一部分时间去读了一些投资界的经典书籍,如《聪明的投资者》、《证券分析》、《巴菲特致股东的信》、《怎样选择成长股》等等。直到现在2021年了,我仍然有大约一半以上的书籍属于投资类的书。

我这样一读,就花了两年时间。不过很遗憾,理论知识我是有了,但一直没有实践机会。我去找实习,也因为此前没有金融业的实习经历,而被大多数金融机构拒之门外。后来有一家小私募收留了我,我在里面干了1个暑假。但这家小私募属于刚起步的那种,我在里面看到种种不靠谱的现象,比如风控总监总在下午2点睡觉,一睡睡到个5点都是常事。我干完那个暑假就跑路了,然后在10月份准备起了校招。

在被折磨一番后,我也不断美化了简历,甚至还把自己的自我介绍背的滚瓜烂熟。最终的结果是拿到了几个offer,一家在杭州,一家在上海。杭州的是一家私募,当时给我开价应该在18万左右;上海的是一家银行,当时开价是12万。不过杭州的私募给我的岗位是有色商品研究员岗,我一看这不是期货吗,我对期货又不懂。我当时就是很害怕玩期货,对期货实在提不起兴趣,思来想去,我拒掉了这个offer。

第二阶段:初入股市,狂买ETF,从浮亏到小赚

我拒绝了他们后,就接了那家银行的offer了,就这样阴差阳错的来了上海。但上海拿这个薪资,基本也就在吃土了。于是我想通过投资理财赚取被动收入的心情就越加急迫了。我就跟老妈提了理财的事,找她借了一点钱,并且保证如有亏损,就拿我工资给她填上窟窿,几年后,她的钱如数奉还,当然,赚的全部归我。

我想的很美,不过18年的时候,市场行情其实也挺低迷的,我那时感觉大盘已经挺低了,就开始着手买入沪深300ETF。结果自然是我不断买,大盘还在不断跌。很快,账面就浮亏了1万左右了。不过我那时心想,我再省吃俭用点,应该能把这钱给老妈还上。我似乎从这时起就已经对亏损的看法就与其他韭菜不太一样。我总是会思考下当前产生亏损的ETF或者股票到底是不是企业经营真的很差,未来几年是不是真的毫无希望。如果我觉得不是,那我看待那笔亏损就比较佛系了。

时间进入19年,市场突然又像被打了一剂强心针,整个股市就开启了冲冲冲的模式。我的浮亏很快就变成了浮盈,大概在春节后不久就实现了1万多的盈利。但我当时很心急,由于持有的是ETF,我始终没有打新股的资格。为了打新,我还是把持仓的ETF给清仓了,并买入了工商银行(也是从那时开始走到了一条持有工行的不归路)。

从现在来看,卖出ETF是个很不明智的决定,如果我始终坚定的持有ETF,而不是开始买入股票的话,我目前的盈利至少也得有十几万了。但我那时只想着什么时候也中次新股,享受一波天上的馅饼。但我实在是高估了自己的运气,虽然我后续的确中了一两只新股,但都是单价很低的股票,基本只是吃了点蚊子肉。更不消说有一只新股直接在一周内跌破发行价,至今我在那只新股上的损失接近40%。

那时看着自己同事一签就赚个几万,我的心态属实有些崩溃。以前常有人说在中国打新一般年华收益能有5%-10%。我打新3年,总收益连1%都没。虽然我至今还在坚持打新,但已经对这一块的收益不抱任何指望了。我在这一块的运气好像确实比别人差些。

第三阶段:持仓股票,开始尝试进取型投资

正如前面所说的,我开始着手买入一些股票。在最初我追求稳健,只买入了股息率较高的工商银行,想通过持有这只股票进行打新。但工行确实过于稳健了,这么多年下来,很多银行都快翻倍了,工行给我带来的收益率居然只有10%。但我也没辙,那些贵点的银行我实在下不去手。我最终还是决定以工行作为底仓。

在这个过程中,我开始逐步搜集一些信息,参考了一些投资人的文章,比如老唐,最终锁定了分众传媒和信立泰。我本来觉得自己买入分众时的价格已经挺低了,不成想后续价格越走越低。我在一些低点又加了一些仓位。最终分众账面亏损最高达到了30%左右。当然,后面的事情大家如果看了分众的走势也都清楚。市场在20年4月后突然又对分众偏爱有加。我当时倒觉得比较有趣,毕竟分众的经营方针又没有巨大的变化,然而估值却在1月之间陡然改变。它突然就受到热捧了!我最终在分众上的收益颇丰,一度账面浮盈6万多。最终我在12元左右出了1/3的仓位,剩下的仓位则依然留在那儿进行等待。

说实话,买入信立泰我觉得是个严重的失误,虽然我在这只股票上最终还是获益30%走人的,但我毕竟对医药股还是缺乏了解。我看了一些分析,觉得它的确处在低估期就买了1万多。但这只股票也是沉沉浮浮了好半天,我对这家公司涉及到的后续事态又压根没法评估,导致我一度很被动。我从此后,就发誓不买这些一点也不了解的公司。

第四阶段:主动思考市场机会,逐渐有了一些独立判断能力

虽然大多数时候,我依然还是会借鉴一些投资人的经验,看看他们的分析文章是否有道理。但我偶尔在看到一些市场异常波动时,也会主动思考下市场机会,在觉得有较大胜率时进行下注。

比如我在看到标普500ETF在20年初因疫情缘故急转直下,从2.349的高点一度跌到了1.634元,跌幅达到了30%左右。我还和朋友说标普500指数从某一方面来说就代表了美国经济的未来,虽然当前跌了,但一旦疫情好转,那么价格恢复回来将是早晚的事情。而且其前低是19年的1.570元,即使目前买入,短期内回撤也很难在超过这个数字。总的来看,当前的赔率很高,值得下注。如果在未来3年内获得30%的收益也已经比放在银行合理很多,更何况实际上一般不需要等这么久。美股在价值恢复方面一般要比A股快得多。后来,在我持仓仅144天时,就有了20%的收益了。不过我在那时又看中了一些其他股票,索性就清仓了标普500ETF了,换置成其他股了。

再比如我盯上了原油相关的基金和股票。也是因为疫情影响,这一块的股票及公司估值不断创下新低。我看原油基金的价格已经腰斩了,实在觉得太便宜了,便开始陆续买入。毕竟等待疫情结束,出行这一块就没有那么多限制了,彼时原油这一块的需求一定又变得非常迫切。想清楚这一点,我觉得未来2-3年内重新翻倍也有可能了,再不济,也能有个50%的收益吧。当然,由于我一贯的左侧交易风格,我总是会在真正的低点前买入。我完成原油的建仓后,原油跌至低点时,我又被套了20%-30%左右。不过我心里也清楚这些肯定都是暂时的,至于具体需要多久恢复过来,我无从了解,也不进行判断。我就保持着耐心等待。后来原油的确开始逐渐盘爬上去了,至今为止,我持仓190天,累计盈利约11%,未来这一块很大概率仍能有所收获。

这就是一个普通人在投资上经历的一切。之前我虽在银行工作,但做的是数据挖掘这一块的工作,与金融相去甚远。如今,我早已不在金融行业。我想,以上这些事,也都是一个普通人可能做到的事,也和各位新手投资人分享一二。我们或早或晚都会有理财的需求,不管我们是想进行实盘交易,还是学习一些理论知识,最佳的时刻不总是现在吗?

我从18年9月左右开始买入ETF,至今将近3年,这三年里,经历过1万元的小的浮亏,也经历过3万元左右大的浮亏,但我从来不会因为亏损而选择割肉。我选择卖出股票要么是因为公司达到了合理偏高的估值,或是我觉得浮盈够了,或是我觉得我不太了解这家公司,或是我觉得公司经营有问题,否则我断不会仅因为账面亏损就草率的清仓。

如今账面累计盈利已经有10万了,3年里差不多盈利了50%。我也会想,我凭什么能赚到这一部分钱。这里面一大部分自然属于运气,但一小部分可能也是因为我的耐心所致。对于市场噪音,我会有意识的去进行忽略;对于市场热门股,我也在尽可能的去避免。我对投资的思考仍然会有欠缺,也正是知道自己是有可能误判的,所以我在持仓上也尽可能的选择分散投资。

​我想我还是会尽可能提醒自己我对这个市场的了解是非常局限的,也会多多记录下自己的思考,并建立自己的投资原则。我希望我能在未来有持续的盈利能力,而不只是出于侥幸。

未来我仍会持续分享投资相关的内容,或有失误,也请大家始终能保持独立思考的能力。如果有人可以指出我的思维错误之处,那我更是洗耳恭听。

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