如何看待股票投资的感悟(我的八年股市投资感悟)

先做一个自我介绍,我叫小鹏,是踩在80后尾巴上出生的,再晚几个小时我可能就是90后了。

现在是一个全职股民,做股票全职有两年了,炒股7年。

2013年,我大学毕业去了一家投行公司,平时没有什么兴趣爱好,除了打球就是炒股。

我的妈妈也算是一个全职股民,在我很小的时候她就不上班了,在家炒股,所以我也是从小就接触股票。

从把股票当成自己的爱好到成为全职股民,这几年的股票投资我有很深的体会,也有很多想法和经验,愿意和大家分享。

如何看待股票投资的感悟

接触股市

对于股票的认知在我小的时候,就是一个能涨能跌的交易市场。

我经常会发现妈妈在我放学后给我买很多好吃的,那就表示股票涨了,如果接我的时候心不在焉,那就表示股票跌了。

股票就是一张晴雨表,每天都写在妈妈的脸上。

我爸爸现在是一名企业主,以前就是个生意人,从我记事起他就很忙,一周只能看到2-3次,有时候一个月只能看到1次。

家里除了我和妈妈还有一个阿姨。

小时候妈妈曾经开过一个小店,卖衣服的,后来没有多久就不做了,在家成为一名全职股民。

早上送我去上学然后买菜,会去看股票,等收盘了就接我放学了。

刚开始我以为她会去家附近的证券公司上班,但她只是去那里对着大屏幕炒股。

除了妈妈,外公也是全职股民,就是那种经常跑到人群里,给人家推荐股票的老头。

现在想想我家真的是股票世家。

投行工作

我大学专业选择了金融学,主要就是学投资管理。

毕业后家里又通过层层关系,终于把我送进一家投资公司去做项目助理。

投资公司其实和股票市场没有太多的联系,业务主要有两块:精品投行和资产管理。

精品投行就是人们俗称的风投,搞了一堆钱想投好的项目,于是找了一群人成立一个小组,到处去市场调研,成立项目,写尽调报告,和创史人谈判投资。

风投行业其实是一个人脉项目,找不到人一样融不到钱。

行情好的时候是人找项目,行情不好的时候是项目找人。

作为项目助理,我的工作就是辅助我的项目经理,写尽调报告和市场报告,开通各种VIP去查询资料找行情数据。

至于大家熟悉的股票,无非是某一些项目最终上市。

但其实90%以上的项目都没能上市,还有一大半都会在中途夭折。

公司还有一个部门是资产管理部,就是有一些项目方会有融资需求,或者说项目抵押等等,需要募集资金,这时候我们会通过把他们的资产打包,去市场帮他们找资金。

因为在资产管理部待的时间不久,所以资产管理那些事也不是很了解。

我工作的几年都是在那家投行公司,也就是那几年,我学会了怎么去研究上市公司。

初入股市

刚进入股市,就投资了十万,以前的压岁钱什么省下来的,也不是很多。

那个时候,我自己做股票投资没有态度可言,上班也是忙一阵休一阵,就是回家做做功课。

我做功课也很简单就是选择涨停板的公司,因为好的股票都是收到追捧的,而涨停板就是好的证明。

我选择的方法就是涨停板第二天选择买入股票,这种方法在行情好的时候,是非常有效的。

尤其是连续出现2-3个涨停的股票都会有一波大的行情。

妈妈以前告诉我,所有称得上牛股的股票,最高点比起最低点至少翻倍,我也是一直追寻着这样的原则。

从12年到14年那三年,其实行情并不好,但我还是赚钱的,只是那时候投资的本金有点少,只有10万,所有也就赚了5-6万而已。

14-15年是一波牛市,可以说是我第一次品尝到股市的甜头,那时候基本上是买什么涨什么,而且是天天涨停的那种。

从14年下半年到2015年的最高点,我的资金翻了12倍,到了120万。

当然其中有很多都是运气的成分,有一些现在想想都有些后怕,当时中仓过创业板第一泡沫股-乐视。

也就是到了17-18年,时候我才意识到其实做股票和做投行一样的,那些靠技术去买卖股票的人就像是赌场里的高手,但真正能够赢赌场的可能性,也不是很高,牛市里猪都会飞。

像我妈妈他们就喜欢买低价股,她经常说牛市里第一目标就是消灭低价股。

06,07年的大牛市,10元以下的低价股都被消灭了,我虽然没有经历过,但也能想到当时的疯狂。

那么多上市公司的股票,理论上总会有一些公司经营不善,业绩一塌糊涂,他们有什么理由可以涨到10块,唯一说的通的就是站上了牛市的风口。

很多人说自己的梦想是10年10倍,其实你离10年10倍只差一个牛市。

但2015-2016的股灾把我打醒了,我还沉浸在牛市的狂欢中,完全没有反应过来。

也就是从那时候我才慢慢意识到10年10倍的背后,并不只是一个牛市的问题,而是要找到一个10年增长10倍的上市公司。

股票投资背后本身还是企业的投资。

如何看待股票投资的感悟

第一个风口

2016年底,我踩上了生命中的一个风口,新能源汽车,这也是我在公司做的最后一个项目,足足耗费了我大半年的时间。

可能很多人到了2020年才意识到新能源汽车这个行业有多好,但其实这个行业存在已经很久了。

很多家公司其实都把目光放在了新能源汽车上,就连乐视的贾会计最终都是押宝在新能源造车上的。

我们公司也想投资新能源汽车这个领域,所以那段时候我花了大量精力去研究看这个领域的报告。

其实最早,我也不看好新能源汽车,因为最早在日本就已经有新能源汽车这个技术,但他并没有大量的去普及,原因是充电和续航的问题。

简单的说新能源汽车是得电池者得天下。

谁的电池能够得到更持久的续航,谁的市场就最大。

所以当时我最先看好的并不是新能源汽车的行业,而是相关产业链中的锂电池。

我觉得未来不管新能源汽车能不能渐渐取代传统汽车,锂电池行业都是有非常大机会的。

所以16,17年我就开始布局电池相关的行业,并且确确实实在19年获得丰厚回报,获利在300%以上。

那时候是什么让我看到新能源汽车在我国的发展机会呢?

主要还是资金对于这个行业的追捧。

造车比起制药、生物研究都费钱,如果你稍微懂一些就知道,新能源汽车作为一个传统新兴行业,技术更新非常的快,而车辆的销售又没有办法大范围的打开导致无法量产。

最初的几年一个型号的新能源汽车可能只卖掉几百辆,要知道卖几百台和几万台的价格成本,差的不是一星半点,但是市场售价成本又不能太高,所以基本上是造一台亏一台。

当时国内最早的新能源造车商比亚迪看到这情况后,开始造油电混合汽车,毕竟没有充电桩,没有电池续航了,我还能烧油。

而我们公司当时的投资,可以说是不怎么成功的,即便投资的企业去美国上市了,上市后的股价一路下滑,甚至因为融不到钱差点夭折,股价跌到了1块多美元。

我是2017年下半年离开的这家投行公司,我在这里整整度过5年光阴。

离开后其实想再找一份工作当时没有想做全职股民,只不过心仪工作真的不太好找,所以那段时候在家多看看股票,也会和外公、妈妈都讨论讨论。

反正17年没有剩几个月,就想着过完年再看机会。

如何看待股票投资的感悟

全职股民路

2018年初,没想到我等来的不是工作,而是一笔钱。

我爸给了我150万说是支持我的事业。

当时我还有点蒙圈没明白什么意思,后来妈妈告诉我是给我的股票启动资金,她知道我自己有50万,说凑到200万让我做个全职股民。

其实我当时很意外,没有想到家里会这样决定,虽说我家没有人是正常上班的,但我有没有想过不去工作,选择炒股这条路。

可能是休息了小半年,父母都易会错了所以才有了这样的决定。

那时候我也没有拒绝,因为炒股确实赚了钱,我也想试试。

但当自己是全职炒股的时候,你的心态会发生很大变化,况且200万左右的资金每天都有10几万的价格波动,确实是考验人的。

更要命的是2018年真的是一个投资的小年,那一年的股票从过年以后基本就是一路下跌惨不忍睹,说实话那段时间精神压力特别大。

当你指望着靠依靠炒股来赚钱,现实啪啪打脸的时候,真的是非常难受。

那段时间几乎买什么跌什么,好在我的胆子比较小,那新增的150万资金始终躺在账户里没有动过,我就始终拿着50-60万资金,所以那一年我算是躲过了小型的股灾。

当然很多人都会觉得这是运气好,但其实那一年年初我就判断今年的行情不会太好,判断原因也很简单因为那一年再去杠杆。

我对于降杠杆是特别敏感的,因为降杠杆的时候资产管理公司会出现大量的资产项目包。

原本很多企业都是靠拆东墙补西墙的企业存活,一旦没有人给他们输送资金只能去市场上募集。

当原来的同事,都来找我问有没有好的渠道给他们,当我看到的好项目都是上市公司发出来的,这意味着大家都是再拆东墙补西墙。

于是你们也看到了很多上市公司都出现了几十亿亏损,都是去杠杆借不到钱了。

而那时候的我却在股票市场里大肆的买买买,无所畏惧。

主要原因是还有150万的备用资金你分文未动。

如何看待股票投资的感悟

我的投资理念

对于中国经济发展,我是长期看好的,所以那年股票从3500一路跌到2400,我是从3200左右不停的买入。

我只买两类股票,一类是超级大蓝筹,另一类就是高新技术公司。

很多人会问大蓝筹好找,高新技术产业鱼龙混杂怎么样辨别。

告诉大家一个最简单的方法,去查这家公司有多少个专利。

不要太轻信一些机构写出来的研究报告,很多写研究报告的人,自己都不懂这个行业,只是像我一样自己做了调研,都是浅层的东西,但是申请发明专利都是要经过认证的,一般没法造假,所以可以做为参考。

另外第二点要看企业的现金流,技术型的企业一般来说研发费用很高,盈利能力也一般,但是要支持企业长久发展要有相对较好的现金流。

一些像软件等技术服务商,理论上没有太多的资产成本,所以不会有很高的负债,账面上不是钱就是账款,钱多都是安全,账款多就会有些麻烦。

我举个例子,你可能就会明白了,我是一家技术服务商,专门提供你所需要的软件技术,如果这项技术是你100%需要的,我就可以要求你先付款,而如果这项技术你是可用可不用的,很有可能你是先试用后付款,才会有很多应收账款。

而应收账款也不是100%能收上来的,说实话这个行业如果吃了霸王餐成为被告,那么其他合作方对于你们之间的合作都会更谨慎。

所以这些高新技术产业有没有和上下游的溢价能力,决定了他的技术有没有绝对价值。

最后一类,我也比较青睐的就是消费类。

当然我也有看走眼过,我一直不是很看好酒类的消费,因为我觉得现在的社交喝酒的人越来越少了,可能是我还年轻感觉不到,所以并不看好。

我比较看好的是医药消费,看病吃药这种需求是始终存在的,而且经历过就会知道现在看病有多贵。

2018年的时候,我主要就是做了这些布局,当初还包括新能源汽车这个行业。

从2018年的最低点开始上涨后,我就意识到可能又是一个牛市起点的到来,所以那个时候我就开始大胆的加仓。

我虽说从来没有花光过那200万,但最多时候也能有80%以上的仓位。

我从来不满仓,即便行情特别好的时候,因为不同时间,总会出现不同机会,我一定会留一部分钱去布局行业更好的更好的机会。

还有一部分原因,是因为仓位和心态是完全挂钩的。

满仓代表会盲目看涨,这种心态很容易看失误。

我的实际操作,基本上都是中长线的操作。

除非发现一家我选择的上市公司出现的明确的业绩拐点,或者企业盈利增速大幅度放缓,我才会选择抛出。

不然的话都会选择大涨后进行减仓,而我定义的大涨还是原来的标准涨幅超过一倍。

绝大多数我选择的股票背后的上市公司每年的增速都是30-60%,但股价出现100%的波动肯定是一个很好的卖点,因为股价眼中透支的公司未来2-3年的成长。

炒股的人都很喜欢看一些指标,但有很多指标,我都建议大家不要去看,因为指标有时候会干扰你的判断,让你做出错误的决定。

有时间可以多研究研究上市公司的实际情况,不要太相信什么估值指标,量能指标,技术指标。

时刻记得自己投资的是一家企业而不是一个代码。

下一次想买代码了,就去彩票站买,因为买彩票你只需要数字,他背后没有企业。

最后给大家一个比较实用的趋势线吧,上证指数有一条20年的年线,这时我们国家的经济命脉之线。

中国的经济是一路向好的,所以中国股票未来也会成为一个缓慢向好趋势。

我个人估计未来不太会有大范围的牛市,那都是市场不成熟造成的。

但个股却会出现明显的分化,因为好的企业会越来越好,不好的企业就该被淘汰。

未来一定是一个以价值投资为主,趋势投资为辅的时代,所有有真正价值的公司会越来越好,同时也会伴随着市场的情绪出现一些股价上的短线波动,需要大家自己去把握。

中长线投资大概率会战胜短线投资,前提是选对股票。

千万不要把自己的时间精力投错了地方,到最后花了大把精力还没有赚到钱。

如何看待股票投资的感悟

白猫点评

白猫遇到很多职业股民,能够成为职业股民并且依靠股票市场生存的人,都有自己独特的本领。

这位小朋友比白猫还要年轻几岁,股龄也不长,却有自己很独特的见解。

他懂的在自己擅长的领域,做自己擅长的事情,所以能赚到钱也是应该的。

很多时候大部分人真的很盲目,买的股票就只是个代码,根本不了解上市公司做什么。

即便了解也完全不知道上市公司在这个行业中的地位价值,对于这个行业的未来也是没有任何的判断。

这种片面的了解就仿佛盲人摸象,基本上都是猜不对的,而直接导致的结果就是亏钱都亏不明白。

所有的投资都需要理清思路和原则,可以借鉴别人的方式但要形成自己的模式进行操作,才有可能取得想要的结果。

关注白猫,让财富积累更快一点。

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