股票型基金如何择时(买基金不会择时)

巴菲特曾说过,假如你找不到一个可以自动为你赚钱的工具,你将会工作致死。

那么作为普通人,自动为我们赚钱的工具又是什么呢?

我想,基金是其中一种。

基金由于起投金额小,风险相对来说比较小,深受投资者喜欢。

但在投资基金的过程中,同样也会有亏本的时候。

投二君曾经看过这样一个笑话:当下人们群众的主要矛盾是钱拿在手头上害怕贬值和一投出去又怕亏的矛盾。

很多投资者手里不是没钱,而是害怕手里的钱投资出去了会亏损。

甚至害怕自己掉进一买就涨,一卖就跌的怪圈。

其实想要避免自己买基金亏损,就要买在低点卖在高点,这样便可以有效的避免自己买的基金亏损。

那么如何才能买在低点,卖在高点,择时非常关键。

我们举个例子来说,今年3月份大盘大跌,跌得非常厉害,市场整体处于非常便宜的位置。这个时候买基金到了7月份时,基本都是赚钱的。

但从7月份高位买入的基金到现在,尤其是买入了科技医药基金的投资者,正好买在了山顶上,这会肯定还是亏钱的。

那么基金具体应该如何择时呢?

一、混合基金和股票基金的择时技巧

我们先来看混合基金和股票基金的择时技巧。

混合基金和股票基金属于主动型权益类基金,这种基金最大的好处就是由基金经理打理,实际上可以淡化择时。

  • 第一招:用定投来搞定,因为定投可以平摊风险,拉低成本,定投时间越长,积累份额越多,成本越低,从而赚更多。
  • 第二招:根据大盘来择时买入,大盘点位越低,买入越有利。3000点买入比3450点买入,可以赚很多。
  • 第三招:根据基金涨跌幅买入,一只基金当你听别人说很赚钱的时候,往往已经是高位。这个时候不要冲动买入,先看看这只基金涨了多少,还有没有上涨空间。

举个例子,最近比较火的新能源基金,当前净值为1.93,最高净值1.95,实际的上升空间非常小了。

除非它能够创新高,假如不能,买进去不但赚不到钱,可能还会面临回调风险。

股票型基金如何择时

那么这种基金自然是不能买入,反倒是科技基金经过前段时间的回调,这个时候正处于低位,比新能源车更有优势。

二、指数基金择时技巧

指数基金又该如何择时呢?

其实指数基金择时就非常简单了,低估买入,高估卖出。

股票型基金如何择时

我们可以根据指数基金的估值,以及所对应的百分位来确定是否买入。

例如中证红利指数,目前估值处于低位,且百分位为28.7%,也处于一个相对低点的位置,那么这个时候投资中证红利指数就是一个不错的选择。

这种低估品种的投资方法就比较安心,只要估值还处于低估就不断的投资就行。

那么高估的投资品种还有没有机会呢?实际上也是有的。

只不过我们知道这个品种已经进入高估了,在投资时会非常的小心翼翼。

例如,白酒,中证白酒目前处于高估状态,但涨势喜人,尤其是遇到双11消费旺季,白酒涨幅比较大。

那么我们可以提前埋伏,轻仓买入白酒基金,在年化收益为10%左右卖出。

同样可以赚取高估值基金的一波红利。

股票型基金如何择时

三、债券基金择日技巧

可能很多投资者会认为,债券基金这个投资品种,本身风险不大,不需要择时,假如你这么想那就大错特错了。

我们应该清楚地记得,债券基金在今年5月份左右连续跌了2个月左右。

从这里也可以看出,债券基金同样有牛市和熊市,遇到熊市债券基金也会连续跌。

那么此时应该怎么办呢?我们同样有一个参考标准。

那就是10年国债收益率,当10年国债收益率大于3.5%,说明债牛行情要来了,这个时候便是债券基金最好的买入时机。

股票型基金如何择时

当10年期国债利率小于3%,尤其是跌到3%以下,比如前段时间10年国债收益率跌到了2.8%左右,说明债市不好,会连续下跌。

当我们发现债市不好时,且不稳定就应该避一避,把投资的债券基金赎回来,投资到能够赚钱的投资品种里。

一般股市和债市有跷跷板效应,债券不好的时候,钱都流向了股票,那么我们便可以参与权益类基金的投资。

总而言之,学会基金择时,肯定比不择时,能够赚更多的收益。

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